央行又有大消息!
首先來看央行方面的消息:今日上午,中國人民銀行授權全國銀行間同業(yè)拆借中心公布,5月22日貸款市場報價利率(LPR)為:1年期LPR為3.65%,5年期以上LPR為4.3%。以上LPR在下一次發(fā)布LPR之前有效。
(相關資料圖)
數據顯示,自2022年8月LPR非對稱性下調以來,LPR已經連續(xù)8個月“按兵不動”。此次5月LPR報價不變,系連續(xù)第9個月持穩(wěn)。
在此之前,5月15日央行開展1250億元MLF操作,本月MLF到期量為1000億元,這意味著本月央行實施了250億元凈投放。5月MLF操作利率為2.75%,與上月持平。作為LPR的利率錨,5月MLF利率保持穩(wěn)定,使得本月LPR下調的概率大幅降低。
光大銀行金融市場部宏觀研究員周茂華此前表示,本月LPR有望繼續(xù)保持穩(wěn)定。今年前4個月信貸數據表現(xiàn)強勁,尤其是企業(yè)中長期貸款延續(xù)擴張態(tài)勢,反映目前利率水平整體處于合理區(qū)間。同時,近年來銀行凈息差壓力持續(xù)增大,部分銀行凈息差已跌破警戒線。兩方面因素疊加,短期LPR調降門檻仍偏高。
中信建投陳果策略團隊也表示,綜合考慮央行表態(tài)、存款利率變化以及房地產市場情況,預計5月LPR也將保持不變。鑒于當前的經濟狀況和央行的政策表態(tài),市場可能會偏向于采取更為保守的策略,以應對可能的經濟和金融市場的波動。
Wind數據顯示,自2019年8月LPR改革以來,1年期LPR一共下調8次累計下調66bp,5年期以上品種共下調6次累計下調55bp。其中,2022年5月是唯一一次單獨下調5年期以上品種;2022年以來,5年期以上LPR報價已經下調三次,累計下調35bp。
5月15日,央行發(fā)布今年第一季度貨幣政策執(zhí)行報告。其中提出,穩(wěn)健的貨幣政策要精準有力,總量適度,節(jié)奏平穩(wěn),搞好跨周期調節(jié),保持流動性合理充裕,保持貨幣供應量和社會融資規(guī)模增速同名義經濟增速基本匹配。
報告顯示,近年來,在市場利率整體下行的帶動下,實際貸款利率明顯降低,有效支持了實體經濟發(fā)展。2023年3月,新發(fā)放貸款加權平均利率為4.34%,其中企業(yè)貸款加權平均利率為3.95%,均處于歷史低位。
展望下階段,央行稱,將繼續(xù)實施好穩(wěn)健的貨幣政策,合理把握宏觀利率水平,持續(xù)深入推進利率市場化改革,健全“市場利率+央行引導→LPR→貸款利率”傳導機制,為促進經濟實現(xiàn)質的有效提升和量的合理增長營造有利條件。
平安證券固收團隊認為,從央行貨幣政策執(zhí)行報告來看,央行對經濟的判斷相對有定力,貨幣政策相對審慎。若無破局信號,短期內市場或較為僵持。打破市場平衡或引發(fā)貨幣政策新動作的線索可能包括:1)居民杠桿持續(xù)下行,價格進一步承壓(環(huán)比與季節(jié)性的差距拉大),這將利好債市;2)產業(yè)政策(例如補貼居民消費)、財政或準財政發(fā)力,或對債市形成利空。
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