來(lái)源:中國(guó)基金報(bào)
隨著個(gè)人養(yǎng)老金制度加速落地,個(gè)人養(yǎng)老金市場(chǎng)正呈現(xiàn)理財(cái)、儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)、公募基金同臺(tái)競(jìng)技的局面。作為養(yǎng)老第三支柱建設(shè)的主力軍,基金公司比以往更加重視對(duì)養(yǎng)老金產(chǎn)品的布局,在此背景下,公募養(yǎng)老FOF加速入市。
(資料圖片僅供參考)
養(yǎng)老FOF發(fā)行提速
募集規(guī)模普遍不大
自去年個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)正式落地之后,各大基金公司也加快了對(duì)養(yǎng)老FOF產(chǎn)品的布局。
Wind數(shù)據(jù)顯示,截至2月24日,今年以來(lái)合計(jì)成立9只公募養(yǎng)老FOF產(chǎn)品,還有3只正在發(fā)行,此外,另有4只已發(fā)布公告等待發(fā)行,這意味著開(kāi)年以來(lái)已有16只養(yǎng)老FOF新品入市。而2018年至2022年此類產(chǎn)品的成立數(shù)分別為12只、50只、40只、48只、46只,相比之下,今年基金公司布局養(yǎng)老FOF的熱度明顯更高。
具體來(lái)看,今年以來(lái),南方、廣發(fā)、招商、中歐、鵬華、華安等頭部基金公司布局養(yǎng)老FOF產(chǎn)品進(jìn)入發(fā)行,如南方養(yǎng)老目標(biāo)日期2055五年持有、廣發(fā)養(yǎng)老目標(biāo)日期2045三年持有、中歐預(yù)見(jiàn)養(yǎng)老目標(biāo)2045三年持有等,此外,中融、創(chuàng)金合信、永贏等多家基金公司也積極布局。
不過(guò),數(shù)據(jù)顯示,年內(nèi)完成募集的9只養(yǎng)老FOF產(chǎn)品中,平均募集天數(shù)為31天,有3只為延長(zhǎng)結(jié)束募集。從發(fā)行規(guī)模來(lái)看,除了發(fā)起式基金成立門檻較低,養(yǎng)老FOF發(fā)行規(guī)模也普遍較小,今年成立的FOF中,最大募集規(guī)模也僅2億多。
值得一提的是,年內(nèi)成立的新基金中,發(fā)起式依然占據(jù)較大比例,尤其是1月完成募集的6只養(yǎng)老目標(biāo)FOF基金均為發(fā)起式基金。
有公司新增“Y”份額
提升投資回報(bào)仍是核心
除了積極發(fā)行養(yǎng)老FOF產(chǎn)品外,基金公司還在新增“Y”份額。
日前國(guó)壽安保發(fā)布公告稱,根據(jù)有關(guān)約定,經(jīng)與基金托管人建設(shè)銀行協(xié)商一致,并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案,國(guó)壽安保決定自2023 年2月15日對(duì)國(guó)壽安保養(yǎng)老目標(biāo)日期2030三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)增加Y類基金份額,并對(duì)基金合同及托管協(xié)議進(jìn)行相應(yīng)修改。
與此同時(shí),國(guó)壽安保旗下的國(guó)壽安保穩(wěn)健養(yǎng)老一年也同時(shí)新增了Y類基金份額。此外,今年國(guó)泰君資管旗下的國(guó)泰君安安善元穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有、國(guó)泰君安善吾養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年持有也宣布增加Y類基金份額。
業(yè)內(nèi)人士表示,未來(lái)可能有更多基金公司旗下養(yǎng)老FOF新增Y類份額,以加入個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄。
雖然包括養(yǎng)老FOF在內(nèi)的公募FOF近兩年發(fā)展迅猛,但整體規(guī)模并不大,尚需要用業(yè)績(jī)證明其價(jià)值。
一位FOF投資人士認(rèn)為,F(xiàn)OF是細(xì)水長(zhǎng)流的一類資產(chǎn),短期來(lái)看,可能業(yè)績(jī)比較中庸,無(wú)法跑贏一段時(shí)間內(nèi)的強(qiáng)勢(shì)賽道基金,但只要時(shí)間足夠長(zhǎng),累計(jì)收益的效果會(huì)更好,重視投資者持有體驗(yàn)是FOF發(fā)展的核心。因此,公募FOF尤其是養(yǎng)老FOF注定是重持營(yíng)、輕首發(fā)的一類產(chǎn)品,持有人若有良好的投資體驗(yàn),就能通過(guò)定投等方式和產(chǎn)品的規(guī)模形成良性循環(huán),形成真正意義的“長(zhǎng)錢”。
實(shí)際上,從整體公募FOF規(guī)模變化來(lái)看也是如此。受益于2019年~2020年較好的行情,不少養(yǎng)老FOF獲得較好業(yè)績(jī),投資者獲得了不錯(cuò)的投資體驗(yàn),才會(huì)有2020年~2021年FOF的厚積薄發(fā),不到一年實(shí)現(xiàn)了規(guī)模翻倍。
(責(zé)任編輯:葉景)- 開(kāi)年16只新發(fā) 公募養(yǎng)老FOF加速入市
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