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首款基金投顧參與的家庭服務(wù)信托今日面市

【資料圖】

家庭服務(wù)信托搭載易方達基金投顧“芯”

今日，由上海信托作為受托人、易方達基金投顧作為投資顧問的“家庭服務(wù)信托+基金投顧”創(chuàng)新服務(wù)模式在寧波銀行上線。這是業(yè)內(nèi)首次由專業(yè)基金投顧參與家庭服務(wù)信托的資金配置。

據(jù)悉，該家庭服務(wù)信托產(chǎn)品的設(shè)立門檻為100萬元。為滿足客戶不同的投資需求，產(chǎn)品資金將歸入三個集合資金信托計劃，分別采取穩(wěn)健、穩(wěn)進、平衡三種投資策略管理運作，風(fēng)險等級由低到高，分別為TR2(低風(fēng)險)、TR3(中風(fēng)險)和TR4(中高險)。

該集合資金信托計劃由上海信托擔(dān)任管理人，投資于固定收益證券、公募基金等標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)，不投資非標(biāo)資產(chǎn)。其中的穩(wěn)進、平衡策略，由易方達基金投顧擔(dān)任投資顧問，主要投資于公募基金產(chǎn)品，所配置的權(quán)益資產(chǎn)比例中樞分別為10%和40%，力爭實現(xiàn)組合資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。

上海信托相關(guān)人士表示，基金投顧作為投資者的代理人，以投資者利益至上，在全市場上萬只基金中優(yōu)選產(chǎn)品、為集合資金信托計劃提供投資建議，并在組合運作過程中持續(xù)關(guān)注賬戶運作、給出組合調(diào)整方案，可以提升信托計劃基金投資的專業(yè)性，提高滿足客戶需求的能力。

易方達基金是2019年首批獲準(zhǔn)開展基金投顧業(yè)務(wù)的機構(gòu)之一，三年多來累計服務(wù)逾了10萬個人客戶和上百家各類機構(gòu)客戶?！氨敬魏献鬟M一步拓展了基金投顧服務(wù)的內(nèi)涵，讓更多投資者可以直接或間接地享受到專業(yè)投資顧問提供的服務(wù)，多方攜手，共同提升客戶服務(wù)體驗?！币追竭_基金投顧相關(guān)人士表示。

今年3月，銀保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分類的通知》，明確了家庭服務(wù)信托初始設(shè)立時實收信托應(yīng)當(dāng)不低于100萬元，期限不低于5年，提供風(fēng)險隔離、財富保護和分配等服務(wù)?！凹彝シ?wù)信托相比家族信托門檻更低，有助于實現(xiàn)產(chǎn)品的普惠化?！鄙鲜錾虾Ｐ磐腥耸勘硎?。

“家庭服務(wù)信托能夠滿足客戶多樣需求場景，為客戶提供一對一定制服務(wù)，受益人和機制安排靈活，在客戶中有廣泛的需求基礎(chǔ)。引入家庭信托服務(wù)，能夠進一步完善我行的產(chǎn)品線、提升客戶服務(wù)水平，區(qū)別于以往單純‘賣產(chǎn)品’的模式，向‘做有溫度的財富管理’轉(zhuǎn)變。”寧波銀行相關(guān)人士表示。

前述上海信托人士介紹稱，家庭服務(wù)信托在有效設(shè)立的前提下，可以利用信托財產(chǎn)的獨立性，將家庭財富的一部分與其它財產(chǎn)做隔離，使該部分財產(chǎn)按照信托文件的約定單獨進行管理、運用和處分，從而實現(xiàn)風(fēng)險隔離和家庭財富保護。

信托產(chǎn)品同時兼具金融屬性和法律屬性，近年來正在逐漸被大眾所了解和接受。未來，家庭服務(wù)信托有望成為家庭財富管理的優(yōu)選方案，本次在寧波銀行推出的家庭服務(wù)信托搭載易方達基金投顧“芯”，在為投資者提供家庭財富管理解決方案的同時，讓財富管理更專業(yè)。

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