截至目前,1月份以來同業(yè)存單的發(fā)行規(guī)模已超過3000億元,發(fā)行同業(yè)存單的銀行超過100家,較2022年同期明顯增多,發(fā)行利率較上月略有下降。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,同業(yè)存單發(fā)行利率下降與近期流動性較為寬裕有關(guān)。展望后市,預(yù)計同業(yè)存單供需有望走強(qiáng)。
發(fā)行超600只
(資料圖片)
截至1月12日中國證券報記者發(fā)稿時,Wind數(shù)據(jù)顯示,1月以來,已有交通銀行、郵儲銀行、中信銀行、興業(yè)銀行、北京銀行在內(nèi)的100多家銀行發(fā)行超過600只同業(yè)存單,合計發(fā)行規(guī)模超過3000億元。和2022年同期相比,發(fā)行同業(yè)存單的銀行數(shù)量明顯增加,2022年同期發(fā)行同業(yè)存單的銀行不足百家。
從期限結(jié)構(gòu)來看,1月份以來,期限為3個月的同業(yè)存單發(fā)行量最大,超過1000億元,占比超過30%。期限為1個月的同業(yè)存單發(fā)行量緊隨其后,占比接近30%。1年期的同業(yè)存單發(fā)行規(guī)模超過700億元,占比超過20%。
從發(fā)行主體上看,城商行、股份行相較于國有行、農(nóng)商行發(fā)行規(guī)模更大。Wind數(shù)據(jù)顯示,1月以來,城商行以超過1000億元的發(fā)行規(guī)模居首,緊隨其后的是股份行,兩者合計占總發(fā)行規(guī)模的一半以上。銀行方面,交通銀行、郵儲銀行、興業(yè)銀行、上海銀行等多家銀行的發(fā)行規(guī)模均已超過百億元。
此外,全國銀行間同業(yè)拆借中心官網(wǎng)顯示,1月份以來,已有南京銀行、成都銀行、天津銀行、長沙銀行等多家銀行相繼披露2023年同業(yè)存單備案發(fā)行額度,部分銀行的備案發(fā)行額度較去年持平或略有上升。
發(fā)行利率下降
和2022年末相比,2023年以來的同業(yè)存單發(fā)行利率有所下降。Wind數(shù)據(jù)顯示,1月份以來,同業(yè)存單的平均發(fā)行利率為2.39%,較2022年12月的2.57%有所下滑。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,這與流動性有密切關(guān)系。東海證券分析師王鴻行表示,元旦節(jié)后流動性較為寬裕,同業(yè)存單發(fā)行利率明顯下降。
從公開市場來看,近日,央行啟動14天期逆回購呵護(hù)節(jié)前資金面。1月11日,央行開展650億元7天期逆回購和220億元14天期逆回購操作,當(dāng)日有160億元逆回購到期,凈投放710億元。
廣發(fā)期貨發(fā)展研究中心宏觀金融組研究員葉倩寧表示,央行公開市場操作重啟14天期逆回購,整體操作規(guī)模放量,銀行間資金面有所改善。
業(yè)內(nèi)人士預(yù)計,流動性有望繼續(xù)保持寬松。葉倩寧認(rèn)為,預(yù)計隨著央行調(diào)控力度的加大,資金面會進(jìn)一步回暖。
展望同業(yè)存單利率走勢,中泰證券首席固收分析師周岳認(rèn)為,考慮到短期內(nèi)央行貨幣調(diào)控有望維持溫和態(tài)勢,而同業(yè)存單供給壓力有限,同時需求端存在改善預(yù)期,短期內(nèi)1年期存單利率有望在2.5%附近震蕩,且存在下行空間。
補(bǔ)充負(fù)債資金來源
作為銀行主動負(fù)債管理工具之一,銀行發(fā)行同業(yè)存單,主要是出于補(bǔ)充負(fù)債資金來源,配合資產(chǎn)規(guī)模擴(kuò)張;監(jiān)管指標(biāo)調(diào)節(jié)優(yōu)化,應(yīng)對流動性考核;利率擇時獲取收益,緩解成本端壓力等目的。
比如,平安銀行在2023年同業(yè)存單發(fā)行計劃中表示,同業(yè)存單有利于改善流動性匹配率和流動性覆蓋率等指標(biāo),是更好的負(fù)債管理工具和流動性管理工具。該行預(yù)計同業(yè)負(fù)債配置重心將繼續(xù)從線下向線上轉(zhuǎn)移,同業(yè)存單發(fā)行是為在總體同業(yè)負(fù)債規(guī)劃下,實現(xiàn)該行線上和線下同業(yè)存款的比例調(diào)整。
展望后續(xù),德邦證券固定收益首席分析師徐亮認(rèn)為,預(yù)計1月的同業(yè)存單供需將繼續(xù)上升。從供需來看,同業(yè)存單凈融資量2022年11月和2022年10月基本持平,2022年12月回升明顯。而需求端如同業(yè)存單基金、貨幣市場基金近期的增幅回暖,2022年11月中旬以來的贖回潮接近結(jié)束,預(yù)計1月同業(yè)存單承接上的壓力相比2022年11月和12月可能有所緩解,同業(yè)存單供需兩個方向均有望走強(qiáng)。
有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,同業(yè)存單的到期量將會影響其發(fā)行量。中泰證券金融行業(yè)研究員鄧美君表示,就非上市銀行同業(yè)存單到期時間分布粗略估計,2023年3月或存在一波到期高峰,屆時預(yù)計將會有密集發(fā)行期。
(責(zé)任編輯:王晨曦)標(biāo)簽: 發(fā)行利率 發(fā)行規(guī)模 東海證券 貨幣市場基金 廣發(fā)期貨
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