4月27日,華夏銀行公布了2022年年度報(bào)告。截至報(bào)告期末,全行資產(chǎn)規(guī)模達(dá)39001.67億元,較上年末增長(zhǎng)6.09%;貸款總額22729.73億元,較上年末增長(zhǎng)2.69%;存款總額20638.74億元,較上年末增長(zhǎng)8.38%;實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)250.35億元,較上年增長(zhǎng)6.37%。不良貸款率1.75%,較上年末下降0.02個(gè)百分點(diǎn);撥備覆蓋率159.88%,較上年末提高8.89個(gè)百分點(diǎn)。
堅(jiān)固價(jià)值創(chuàng)造 經(jīng)營(yíng)質(zhì)效穩(wěn)步提升
【資料圖】
2022年,華夏銀行緊緊圍繞價(jià)值創(chuàng)造核心目標(biāo),資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、收入結(jié)構(gòu)和區(qū)域結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化,資本實(shí)力進(jìn)一步夯實(shí)。盈利結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。引導(dǎo)存款合理定價(jià)與有質(zhì)量增長(zhǎng),存款總額較上年末增長(zhǎng)8.38%;全面強(qiáng)化資產(chǎn)負(fù)債管理和息差管控,構(gòu)建以客戶為中心的價(jià)值管理體系;加快創(chuàng)新,推進(jìn)輕資本業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,非利息凈收入較上年增長(zhǎng)19.98%,占比較上年提升3.83個(gè)百分點(diǎn)。資本實(shí)力不斷提升。非公開(kāi)發(fā)行80億元股票,成功發(fā)行300億元二級(jí)資本債,各層級(jí)資本充足率較上年末均有所提升。區(qū)域結(jié)構(gòu)差異化發(fā)展進(jìn)入新階段。堅(jiān)持“三區(qū)、兩線、多點(diǎn)”區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略,重點(diǎn)支持京津冀、長(zhǎng)三角、粵澳港大灣區(qū)三大區(qū)域分行加快轉(zhuǎn)型創(chuàng)新發(fā)展,形成業(yè)務(wù)增長(zhǎng)、效率提升、質(zhì)量改善的發(fā)展新動(dòng)能。報(bào)告期末,三區(qū)分行貸款余額、存款余額分別較上年末增長(zhǎng)4.22%、7.94%,利潤(rùn)總額較上年增長(zhǎng)15.76%,三區(qū)分行貢獻(xiàn)度穩(wěn)步提升。
堅(jiān)守服務(wù)本源 服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效持續(xù)提升
2022年,華夏銀行持續(xù)融入新時(shí)代首都發(fā)展大局,積極支持制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展,聚焦普惠金融服務(wù),加大碳減排、科技創(chuàng)新、設(shè)備更新改造等領(lǐng)域的金融供給,服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效持續(xù)提升。堅(jiān)持以服務(wù)首都為己任。全力服務(wù)首都“四個(gè)中心”功能建設(shè),深度融入“五子”聯(lián)動(dòng),持續(xù)支持首都高質(zhì)量發(fā)展;積極支持在京企業(yè)發(fā)展,主動(dòng)參與首都重大項(xiàng)目建設(shè),推動(dòng)北京地區(qū)信貸占比、信貸增速“雙提升”。積極支持制造業(yè)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展。落實(shí)國(guó)家宏觀政策和貨幣政策傳導(dǎo)要求,以服務(wù)制造業(yè)發(fā)展作為重中之重,細(xì)化信貸政策、優(yōu)化資源配置等,制造業(yè)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)貸款占比提升。推動(dòng)普惠金融業(yè)務(wù)提質(zhì)擴(kuò)面。優(yōu)化小微企業(yè)金融保障機(jī)制,做好小微企業(yè)減息工作,加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新和智能化風(fēng)控平臺(tái)建設(shè),普惠金融貸款規(guī)模保持快速增長(zhǎng),“兩增”口徑小微企業(yè)貸款余額較上年末增長(zhǎng)16.56%,貸款客戶較上年末增長(zhǎng)5.58%,超額完成監(jiān)管目標(biāo),“中小企業(yè)金融服務(wù)商”品牌持續(xù)擦亮。打造綠色金融業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。積極開(kāi)展業(yè)務(wù)創(chuàng)新與國(guó)際合作,成為全國(guó)碳排放權(quán)注冊(cè)登記結(jié)算系統(tǒng)主要結(jié)算銀行之一,發(fā)布獨(dú)立環(huán)境氣候信息披露報(bào)告,綠色貸款余額較上年末增長(zhǎng)18.49%,高于各項(xiàng)貸款增速,綠色貸款占比持續(xù)提升。
堅(jiān)持轉(zhuǎn)型創(chuàng)新 經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型步伐不斷加快
2022年,華夏銀行保持戰(zhàn)略定力,加快推進(jìn)數(shù)字化、零售金融、公司金融、金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)四大戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,強(qiáng)化機(jī)制賦能、科技賦能、研究賦能,轉(zhuǎn)型創(chuàng)新發(fā)展再上新臺(tái)階。
數(shù)字化轉(zhuǎn)型全面提速。創(chuàng)新工作加快落地,數(shù)據(jù)基礎(chǔ)能力顯著增強(qiáng),數(shù)據(jù)治理及應(yīng)用取得成果;科技支撐力穩(wěn)步提升,重點(diǎn)項(xiàng)目順利投產(chǎn),重點(diǎn)工程加快攻關(guān);產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式取得突破,創(chuàng)新保障機(jī)制逐步健全;大運(yùn)營(yíng)體系建設(shè)持續(xù)推進(jìn),數(shù)字化、集約化、一體化運(yùn)營(yíng)進(jìn)程加快,金融科技實(shí)力穩(wěn)步提升。報(bào)告期內(nèi),該行科技投入同比增長(zhǎng)16.39%。
公司金融轉(zhuǎn)型向縱深推進(jìn)。深化“商行+投行”綜合金融服務(wù)模式運(yùn)用,統(tǒng)籌對(duì)公客戶融資總量管理,戰(zhàn)略客戶數(shù)量與業(yè)務(wù)規(guī)模穩(wěn)步增長(zhǎng),總行級(jí)戰(zhàn)略客戶和重點(diǎn)央企客戶的金融服務(wù)持續(xù)深化;加強(qiáng)對(duì)公存款營(yíng)銷組織,持續(xù)拓展存款增長(zhǎng)來(lái)源,強(qiáng)化產(chǎn)品組合運(yùn)用,提升客戶服務(wù)能力,實(shí)現(xiàn)對(duì)公存款有質(zhì)量的增長(zhǎng);企業(yè)手機(jī)銀行累計(jì)簽約客戶同比增長(zhǎng)10.93%,對(duì)公業(yè)務(wù)線上化、數(shù)字化服務(wù)能力進(jìn)一步提升;交易銀行和投資銀行業(yè)務(wù)加快發(fā)展,投資銀行業(yè)務(wù)規(guī)模同比增長(zhǎng)31.44%,創(chuàng)新業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)度不斷提升;積極把握“雙循環(huán)”新發(fā)展格局下機(jī)遇,貿(mào)易金融表內(nèi)外資產(chǎn)余額同比增長(zhǎng)15.19%。
零售金融轉(zhuǎn)型效能持續(xù)提升。個(gè)人存款余額不斷增長(zhǎng),個(gè)人貸款占比提高,個(gè)人金融資產(chǎn)總量結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化;持續(xù)深化客戶經(jīng)營(yíng),數(shù)字化客戶服務(wù)體系建設(shè)加快推進(jìn);體系化推進(jìn)財(cái)富管理與私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展,健全產(chǎn)品服務(wù)體系,強(qiáng)化投研投顧支撐,打通大財(cái)富管理價(jià)值鏈條,打造全市場(chǎng)、全品類產(chǎn)品貨架,財(cái)富管理與私人銀行客戶增值服務(wù)權(quán)益體系持續(xù)升級(jí),專業(yè)服務(wù)能力不斷提升;信用卡消費(fèi)場(chǎng)景豐富,動(dòng)戶和生息資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)取得成效。報(bào)告期末,個(gè)人貸款(不含信用卡)余額、個(gè)人存款余額分別較上年末增長(zhǎng)10.46%、22.75%,信用卡累計(jì)發(fā)卡量較上年末增長(zhǎng)12.04%。
金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型效果明顯。金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)輕資本轉(zhuǎn)型加快推進(jìn),資金業(yè)務(wù)投研能力持續(xù)提升,同業(yè)客群合作地圖建立,票據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展提速,形成資金、同業(yè)、票據(jù)三大業(yè)務(wù)縱深發(fā)展格局;金融市場(chǎng)產(chǎn)品體系豐富完善,非息收入高速增長(zhǎng),投資與交易能力提升;資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化,公募REITs業(yè)務(wù)、跨境托管業(yè)務(wù)取得突破,公募基金托管業(yè)務(wù)收入實(shí)現(xiàn)兩年翻番;華夏理財(cái)著力打造“優(yōu)質(zhì)理財(cái)工廠”,持續(xù)強(qiáng)化ESG領(lǐng)先優(yōu)勢(shì),理財(cái)中間業(yè)務(wù)收入較上年增長(zhǎng)18.86%。
堅(jiān)定穩(wěn)健經(jīng)營(yíng) 全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力持續(xù)加強(qiáng)
2022年,華夏銀行積極應(yīng)對(duì)內(nèi)外部形勢(shì)變化,大力強(qiáng)化風(fēng)控保行戰(zhàn)略導(dǎo)向,堅(jiān)持依法合規(guī)、穩(wěn)健審慎原則,聚焦風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)創(chuàng)造價(jià)值,各類風(fēng)險(xiǎn)得到有效管控,風(fēng)險(xiǎn)防范的前瞻性與精準(zhǔn)性提升,風(fēng)險(xiǎn)抵御能力進(jìn)一步增強(qiáng)。風(fēng)險(xiǎn)治理體系進(jìn)一步完善。健全全面風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制,健全風(fēng)險(xiǎn)偏好量化傳導(dǎo)機(jī)制,加強(qiáng)信貸與投融資政策動(dòng)態(tài)管理,數(shù)字化風(fēng)控轉(zhuǎn)型與風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)全面推進(jìn)。審批工作成效穩(wěn)步提升。積極推進(jìn)立體、多層級(jí)的授信策略體系建設(shè),優(yōu)化授信審批管理,完善授信授權(quán)差異化和動(dòng)態(tài)管理,建立常態(tài)化授信預(yù)審機(jī)制,授信授權(quán)不斷完善,審批質(zhì)效持續(xù)提升。資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)改善。加強(qiáng)資產(chǎn)全生命周期管理,強(qiáng)化不良資產(chǎn)集中統(tǒng)籌和分類管理,加強(qiáng)組織推動(dòng)和過(guò)程管控,風(fēng)險(xiǎn)處置有效性和專業(yè)性明顯提升。合規(guī)管理和審計(jì)監(jiān)督成效不斷提升。內(nèi)控合規(guī)體系不斷完善,健全“網(wǎng)格化”監(jiān)督檢查體系,深入開(kāi)展“合規(guī)護(hù)航 行穩(wěn)致遠(yuǎn)”活動(dòng),合規(guī)經(jīng)營(yíng)的系統(tǒng)性管理不斷增強(qiáng);深入開(kāi)展各類審計(jì)監(jiān)督,大力推進(jìn)數(shù)字化審計(jì)體系建設(shè),深化審計(jì)督改工作機(jī)制,審計(jì)監(jiān)督評(píng)價(jià)作用有效發(fā)揮。(記者 張冰潔)
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