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只要將銀行卡“借”給別人

躺著就能賺大錢(qián)

(資料圖片)

這樣的噱頭誘惑到了你沒(méi)？

天上不會(huì)掉餡餅！

將自己的手機(jī)卡、銀行卡等

出租、出借、出售給他人

極有可能為

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供便利

輕則違法 重則犯罪

買(mǎi)賣(mài)“兩卡”有哪些危害？

所謂的“兩卡”一般是指電話(huà)卡、銀行卡以及第三方支付賬戶(hù)等。電話(huà)卡既包括我們平時(shí)所用的三大運(yùn)營(yíng)商手機(jī)卡、虛擬運(yùn)營(yíng)商電話(huà)卡、物聯(lián)網(wǎng)卡等；銀行卡包括個(gè)人銀行卡、對(duì)公賬戶(hù)及結(jié)算卡、非銀行機(jī)構(gòu)支付賬戶(hù)等。

非法買(mǎi)賣(mài)“兩卡”，最直接的后果就是產(chǎn)生大量“實(shí)名不實(shí)人”的銀行卡、電話(huà)卡，不但會(huì)被犯罪分子用來(lái)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，還會(huì)被用于網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪中，這些犯罪現(xiàn)象對(duì)社會(huì)和家庭都帶來(lái)了非常大的負(fù)面影響。

被收購(gòu)的銀行卡都拿去做了什么？

1

被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子實(shí)施詐騙

老劉于4年前辦理了一張工商銀行卡，歷經(jīng)幾次銀行系統(tǒng)升級(jí)和卡片換代后，該張銀行卡的使用頻率不高，被擱置一旁。經(jīng)鄰居介紹，老劉加入了一個(gè)名叫“小王開(kāi)卡”的微信群，通過(guò)群友牽線(xiàn)，銀行卡很快找到買(mǎi)主。之后被他人用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。案發(fā)后，老劉因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪被公安機(jī)關(guān)刑事拘留。

2

被用于洗錢(qián)犯罪團(tuán)伙洗錢(qián)

手頭緊的小李為賺點(diǎn)快錢(qián)，將自己的身份證、銀行卡、網(wǎng)銀Ｕ盾、手機(jī)卡“全套”出租。犯罪分子為銀行卡配套開(kāi)通手機(jī)銀行，將其用于洗錢(qián)。受害人將錢(qián)打進(jìn)騙子指定的賬戶(hù)即小趙銀行卡中，然后被快速分成多筆小額款項(xiàng)轉(zhuǎn)至數(shù)張銀行卡，再由分布各地的團(tuán)伙成員將贓款取走。幾個(gè)月后，民警找到小李，他才知道自己的銀行卡涉及多起電信詐騙案件。等待小李的將是法律的懲罰。

3

被用于偷逃稅款

小周聽(tīng)說(shuō)銀行卡也能賣(mài)錢(qián)，于是將閑置的銀行卡賣(mài)掉。對(duì)方收購(gòu)小周的銀行卡后，將其用于逃稅?！肮べY”“勞務(wù)費(fèi)”等各種名目的錢(qián)被打入該銀行卡，然后又迅速取出，以此實(shí)現(xiàn)不法分子偷逃稅款的目的。而小周由于“個(gè)人年收入”達(dá)到“一定標(biāo)準(zhǔn)”，需要自行向稅務(wù)局報(bào)稅。

一旦銀行卡被收購(gòu)

很可能會(huì)被用于

詐騙、洗錢(qián)、逃稅等不法行為

最終都會(huì)追溯到卡主本人

導(dǎo)致個(gè)人信用受損

甚至承擔(dān)法律責(zé)任

非法買(mǎi)賣(mài)“兩卡”可能承擔(dān)的后果

01

信用懲戒

人民銀行將相關(guān)信息移送金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，違法違規(guī)記錄到個(gè)人征信報(bào)告，將在一定時(shí)間內(nèi)影響相關(guān)人員的貸款和信用卡申請(qǐng)。

02

限制業(yè)務(wù)

5年內(nèi)暫停相關(guān)單位和個(gè)人銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)。也就是說(shuō)，相關(guān)單位和個(gè)人5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機(jī)存取款，不能使用網(wǎng)銀、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬，不能刷卡購(gòu)物，不能通過(guò)購(gòu)物網(wǎng)站快捷支付，不能注冊(cè)支付寶賬戶(hù)，不能使用支付寶、微信收發(fā)紅包和掃碼付款。

03

嚴(yán)管賬戶(hù)

銀行和支付機(jī)構(gòu)5年內(nèi)不得為相關(guān)單位和個(gè)人新開(kāi)賬戶(hù)。懲戒期滿(mǎn)申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)將加大審核力度。

04

法律處分

非法買(mǎi)賣(mài)個(gè)人電話(huà)卡、銀行賬戶(hù)和企業(yè)對(duì)公賬戶(hù)，除受到上述懲戒外，還可能涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、妨害信用卡管理罪、買(mǎi)賣(mài)國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪，甚至詐騙罪，給個(gè)人帶來(lái)牢獄之災(zāi)。

不論何種情況

在面對(duì)不法分子提出

租借、收購(gòu)手機(jī)卡、銀行卡等要求時(shí)

一定要保持清醒頭腦

法律不會(huì)因?yàn)槟闶鞘茯_者而減輕懲罰

法條鏈接

《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》

第三十一條第一款 任何單位和個(gè)人不得非法買(mǎi)賣(mài)、出租、出借電話(huà)卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線(xiàn)路、短信端口、銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等，不得提供實(shí)名核驗(yàn)幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立上述卡、賬戶(hù)、賬號(hào)等。

第四十四條　違反本法第三十一條第一款規(guī)定的，沒(méi)收違法所得，由公安機(jī)關(guān)處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒(méi)有違法所得或者違法所得不足二萬(wàn)元的，處二十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，并處十五日以下拘留。

《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》

第二十八條第三款 銀行卡及其賬戶(hù)只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。

來(lái)源：平安吳忠

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