警惕！出租、出借、買賣“兩卡”涉嫌犯罪！

發(fā)稿時間：2023-08-02 20:51:00 來源：光明網(wǎng)

只要將銀行卡“借”給別人

躺著就能賺大錢

(資料圖片)

這樣的噱頭誘惑到了你沒？

天上不會掉餡餅！

將自己的手機卡、銀行卡等

出租、出借、出售給他人

極有可能為

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供便利

輕則違法重則犯罪

買賣“兩卡”有哪些危害？

所謂的“兩卡”一般是指電話卡、銀行卡以及第三方支付賬戶等。電話卡既包括我們平時所用的三大運營商手機卡、虛擬運營商電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡等；銀行卡包括個人銀行卡、對公賬戶及結(jié)算卡、非銀行機構(gòu)支付賬戶等。

非法買賣“兩卡”，最直接的后果就是產(chǎn)生大量“實名不實人”的銀行卡、電話卡，不但會被犯罪分子用來實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，還會被用于網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪中，這些犯罪現(xiàn)象對社會和家庭都帶來了非常大的負面影響。

被收購的銀行卡都拿去做了什么？

被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子實施詐騙

老劉于4年前辦理了一張工商銀行卡，歷經(jīng)幾次銀行系統(tǒng)升級和卡片換代后，該張銀行卡的使用頻率不高，被擱置一旁。經(jīng)鄰居介紹，老劉加入了一個名叫“小王開卡”的微信群，通過群友牽線，銀行卡很快找到買主。之后被他人用于實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。案發(fā)后，老劉因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪被公安機關(guān)刑事拘留。

被用于洗錢犯罪團伙洗錢

手頭緊的小李為賺點快錢，將自己的身份證、銀行卡、網(wǎng)銀Ｕ盾、手機卡“全套”出租。犯罪分子為銀行卡配套開通手機銀行，將其用于洗錢。受害人將錢打進騙子指定的賬戶即小趙銀行卡中，然后被快速分成多筆小額款項轉(zhuǎn)至數(shù)張銀行卡，再由分布各地的團伙成員將贓款取走。幾個月后，民警找到小李，他才知道自己的銀行卡涉及多起電信詐騙案件。等待小李的將是法律的懲罰。

被用于偷逃稅款

小周聽說銀行卡也能賣錢，于是將閑置的銀行卡賣掉。對方收購小周的銀行卡后，將其用于逃稅。“工資”“勞務(wù)費”等各種名目的錢被打入該銀行卡，然后又迅速取出，以此實現(xiàn)不法分子偷逃稅款的目的。而小周由于“個人年收入”達到“一定標準”，需要自行向稅務(wù)局報稅。

一旦銀行卡被收購

很可能會被用于

詐騙、洗錢、逃稅等不法行為

最終都會追溯到卡主本人

導(dǎo)致個人信用受損

甚至承擔(dān)法律責(zé)任

非法買賣“兩卡”可能承擔(dān)的后果

信用懲戒

人民銀行將相關(guān)信息移送金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，違法違規(guī)記錄到個人征信報告，將在一定時間內(nèi)影響相關(guān)人員的貸款和信用卡申請。

限制業(yè)務(wù)

5年內(nèi)暫停相關(guān)單位和個人銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)。也就是說，相關(guān)單位和個人5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機存取款，不能使用網(wǎng)銀、手機銀行轉(zhuǎn)賬，不能刷卡購物，不能通過購物網(wǎng)站快捷支付，不能注冊支付寶賬戶，不能使用支付寶、微信收發(fā)紅包和掃碼付款。

嚴管賬戶

銀行和支付機構(gòu)5年內(nèi)不得為相關(guān)單位和個人新開賬戶。懲戒期滿申請開戶的，銀行和支付機構(gòu)將加大審核力度。

法律處分

非法買賣個人電話卡、銀行賬戶和企業(yè)對公賬戶，除受到上述懲戒外，還可能涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪、妨害信用卡管理罪、買賣國家機關(guān)證件罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪，甚至詐騙罪，給個人帶來牢獄之災(zāi)。

不論何種情況

在面對不法分子提出

租借、收購手機卡、銀行卡等要求時

一定要保持清醒頭腦

法律不會因為你是受騙者而減輕懲罰

法條鏈接

《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》

第三十一條第一款任何單位和個人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號等，不得提供實名核驗幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡、賬戶、賬號等。