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【資料圖】

為履行好銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任，守好群眾“錢袋子”，近日，民生銀行呼和浩特分行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)成功堵截多起電信詐騙事件，最大限度減少人民群眾的損失。

案例一：包頭青山支行成功堵截個(gè)人客戶異常開卡

3月16日支行接待一位主動(dòng)上門開戶客戶程某，身份證住址為包頭市本地，服務(wù)經(jīng)理按照開戶要求核實(shí)客戶辦卡用途及核實(shí)客戶的工作單位及家庭住址等信息，客戶年齡較小，言辭閃爍，始終未表明具體的開戶用途。工作人員此時(shí)高度警惕，將客戶信息發(fā)送至青山警銀協(xié)作工作群向警方尋求協(xié)助，經(jīng)核實(shí)，前期已經(jīng)有其他銀行在群內(nèi)發(fā)送該客戶的預(yù)警信息。種種可疑跡象，工作人員判斷該客戶疑似流竄多家銀行開立借記卡，并有出租、出借、出售銀行卡的嫌疑。工作人員對(duì)客戶進(jìn)行勸返并將《銀行賬戶開立和使用風(fēng)險(xiǎn)提示書》中的內(nèi)容反復(fù)講解，提示客戶銀行卡僅限本人使用，嚴(yán)禁出租、出借、出售給他人。

案例二：車站東街支行成功堵截個(gè)人賬戶掛失補(bǔ)卡轉(zhuǎn)移涉詐資金

3月30日，客戶趙某前往支行辦理借記卡補(bǔ)發(fā)業(yè)務(wù)，服務(wù)經(jīng)理詢問客戶換卡原因及其開卡預(yù)留的工作單位以及資金來源等信息，客戶支支吾吾不能準(zhǔn)確回答，服務(wù)經(jīng)理發(fā)覺異常，故詢問客戶系統(tǒng)內(nèi)預(yù)留手機(jī)號(hào)碼是否本人使用，經(jīng)核驗(yàn)，系統(tǒng)預(yù)留的手機(jī)號(hào)也非本人使用，無法實(shí)時(shí)獲取驗(yàn)證碼。工作人員高度警惕，初步判斷該客戶疑似出租、出借賬戶，當(dāng)即進(jìn)入“兩卡風(fēng)控系統(tǒng)”核實(shí)客戶風(fēng)險(xiǎn)情況，核實(shí)顯示該客戶為高風(fēng)險(xiǎn)客戶。來到柜臺(tái)前與客戶進(jìn)行進(jìn)一步核實(shí)。該客戶3月5日開立賬戶，至3月29日17入賬兩筆資金，都為外地銀行卡轉(zhuǎn)入，詢問客戶是否認(rèn)識(shí)交易對(duì)手，客戶稱不認(rèn)識(shí)。工作人員立即將該情況上報(bào)呼和浩特市反詐中心，反詐中心回復(fù)該客戶不能辦理補(bǔ)發(fā)新卡，如補(bǔ)發(fā)需要到反詐中心備案。

案例三：分行營(yíng)業(yè)部識(shí)破虛假轉(zhuǎn)賬回單

4月5日，分行收到客戶咨詢描述自己有一筆資金轉(zhuǎn)款遲遲沒有到賬,無法與對(duì)方取得聯(lián)系,想咨詢對(duì)方在我行開立的單位賬戶是否已轉(zhuǎn)款。在接收到客戶提供的回單材料時(shí),服務(wù)經(jīng)理第一時(shí)間對(duì)開戶行信息,印章信息,客戶操作平臺(tái)進(jìn)行記錄核實(shí)并耐心解答客戶相關(guān)疑問。經(jīng)核實(shí),不僅客戶持有的回單為虛假回單,客戶獲取回單的平臺(tái)也為虛假鏈接,平臺(tái)中還有虛假在線銀行客服。服務(wù)經(jīng)理通過專業(yè)能力，分析判斷客戶遭遇了電信詐騙，并第一時(shí)間協(xié)助客戶向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案處理。

案例四：金橋支行成功堵成功堵截套取微信密碼詐騙資金

4月12日,一位女士手持電話、身份證和銀行卡神色慌張的來到金橋支行，客戶急匆匆的表示：本人的民生卡與微信綁定，昨晚孩子玩手機(jī)，為了免費(fèi)獲得“某游戲”裝備通過某活動(dòng)添加了陌生人的QQ號(hào)，在對(duì)方的誘導(dǎo)下透露了客戶微信號(hào)和登錄密碼。詐騙分子在異地登陸微信時(shí)客戶收到了信息提示，客戶為保護(hù)個(gè)人資金安全隨即來到支行尋求幫助。由于事態(tài)緊急，為了保護(hù)客戶資金安全，服務(wù)經(jīng)理提出為客戶設(shè)置非柜面出金限額，從源頭切斷不法分子轉(zhuǎn)移資金的途徑，同時(shí)協(xié)助客戶查詢了賬戶余額和交易明細(xì)，因處置及時(shí)，客戶資金并未遭受損失。

未來，民生銀行呼和浩特分行將繼續(xù)提供工作人員識(shí)別電信詐騙案件能力，并加強(qiáng)金融知識(shí)普及的力度和深度，增強(qiáng)人民群眾防詐騙意識(shí)，推動(dòng)反詐工作常態(tài)化。

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