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作為保險資管公司能力輸出的重要載體，組合類保險資管產(chǎn)品前5月取得了怎樣的投資成績？Wind數(shù)據(jù)顯示，有統(tǒng)計數(shù)據(jù)的827款產(chǎn)品今年以來年化收益率中位數(shù)為3.48%，均較去年同期轉(zhuǎn)負為正。年化收益率超過10%的產(chǎn)品有76款，其中，有產(chǎn)品年化收益率高達115%，階段性“冠軍”被一款偏股混合型產(chǎn)品摘得。在年化收益率排行榜前列，偏股混合型、普通股票型產(chǎn)品表現(xiàn)亮眼。

總體成績好于去年同期

(資料圖片僅供參考)

今年以來，資本市場出現(xiàn)回暖跡象，與資本市場密切掛鉤的組合類保險資管產(chǎn)品的業(yè)績表現(xiàn)也大幅好于去年同期。

Wind數(shù)據(jù)顯示，今年前五個月，有統(tǒng)計數(shù)據(jù)的組合類保險資管產(chǎn)品中，取得正收益產(chǎn)品的比例超過七成；去年同期，取得正收益產(chǎn)品的比例不足四成。

總體來看，有統(tǒng)計數(shù)據(jù)的組合類保險資管產(chǎn)品前五個月年化收益率中位數(shù)為3.48%。去年同期，上述數(shù)值為-3.37%。

分類別來看，目前，組合類保險資管產(chǎn)品一般分為固收類、權(quán)益類、混合類、商品及金融衍生品類等。目前，公開進行披露的商品及金融衍生品類產(chǎn)品較為稀少。有統(tǒng)計數(shù)據(jù)的組合類保險資管產(chǎn)品主要涉及固收類、權(quán)益類、混合類。

在535款固收類產(chǎn)品中，前五個月年化收益率最高為27.34%，最低為-14.22%，中位數(shù)為4.21%。在156款權(quán)益類產(chǎn)品中，前五個月年化收益率最高為57.19%，最低為-70.67%，中位數(shù)為-3.84%。在133款混合類產(chǎn)品中，前五個月年化收益率最高為115.86%，最低為-51.55%，中位數(shù)為-1.42%。

市場回暖提振偏股產(chǎn)品業(yè)績

Wind數(shù)據(jù)顯示，有統(tǒng)計數(shù)據(jù)的827款產(chǎn)品中，今年以來年化收益率超過10%的產(chǎn)品有76款。從年化收益率前20名榜單來看，更細分的偏股混合型及普通股票型產(chǎn)品占據(jù)多數(shù)席位。

從目前情況來看，保險資管資產(chǎn)配置仍是“固收為王”。保險資管憑借巨大的債券資產(chǎn)規(guī)模和多年大類資產(chǎn)配置的經(jīng)驗，在債券市場投資操作中更加得心應(yīng)手，其債券型保險資管產(chǎn)品表現(xiàn)更加穩(wěn)健。

同時，隨著多家機構(gòu)對投研能力的重視，保險資管權(quán)益投資的短板也在加速補齊。一家險資機構(gòu)人士透露，自家機構(gòu)前一階段在均衡配置基礎(chǔ)上優(yōu)化投資組合，超配了部分估值修復(fù)較快板塊以及較高景氣度的成長板塊，獲得了較為明顯的超額收益。

走向市場化

保險資管產(chǎn)品定位為私募產(chǎn)品，可以面向合格的機構(gòu)投資者和個人投資者非公開發(fā)行，而其中的組合類保險資管產(chǎn)品是與二級市場聯(lián)系最為緊密的一大類。

組合類保險資管產(chǎn)品主要投向股票、債券等公開市場品種，是保險資金參與資本市場投資的重要渠道之一，也是保險資管機構(gòu)能力輸出的重要載體和培養(yǎng)主動管理能力、走向市場化的重要抓手。近年來，組合類保險資管產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模和發(fā)展速度已不容小覷。

按照監(jiān)管要求，保險資管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對組合類產(chǎn)品實行凈值化管理，越來越多保險資管機構(gòu)也更加愿意主動披露產(chǎn)品凈值。Wind數(shù)據(jù)顯示，有統(tǒng)計數(shù)據(jù)的827款產(chǎn)品中，已有產(chǎn)品最新單位凈值高達3.5元以上。截至目前，有6款產(chǎn)品最新單位凈值在2元以上，產(chǎn)品類型多為偏股混合型，涉及資管機構(gòu)包括太平資產(chǎn)和泰康資產(chǎn)。與此同時，約600款產(chǎn)品的最新單位凈值高于1元，占比超過七成。

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