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來源：廣發(fā)基金

一轉(zhuǎn)眼已經(jīng)快到五月底了，四舍五入今年上半年已經(jīng)快過完了，然而今年跌宕起伏的市場(chǎng)行情想必也讓很多基民朋友陷入了困惑：我今年究竟在買啥？為什么好像別人賺錢了而我啥也沒有？

基長特意采訪了幾位基民朋友他們的困惑，如果你最近投資基金也有這些困惑，不妨一起來看看吧！

【資料圖】

01

今年到底是個(gè)啥市場(chǎng)行情？

我的基金是賺錢正常還是虧錢正常？

如果不是大家都賺錢，或者大家都虧錢，而是一部分人賺錢一部分人虧錢，我們通常會(huì)把這種市場(chǎng)行情統(tǒng)稱為“震蕩市”。在這種情況下，其實(shí)看整體市場(chǎng)的指數(shù)并不能代表大家的收益情況，基長整理了各個(gè)類型基金指數(shù)的收益情況，大家一起來看看吧！

數(shù)據(jù)來源：Wind，2023年1月1日-2023年5月24日，指數(shù)過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)，投資需謹(jǐn)慎

從數(shù)據(jù)上來看，今年顯著有賺錢效應(yīng)的是債券型基金，偏債混合型基金由于有一定的“含債量”，因此偏債混合指數(shù)也錄得了正收益，但一旦“含股量”過高，我們會(huì)發(fā)現(xiàn)不管是平衡型、偏股型還是股票型基金指數(shù)，從今年年初到現(xiàn)在均錄得了負(fù)收益。

所以，如果你買的不是債券型基金，而是有一定的“含股量”的基金，那么今年沒有獲得正收益也是正常的。

02

今年到底有多少人賺錢了？

究竟是誰在賺錢？

如果說指數(shù)看的還不夠明晰，我們也幫助大家通過分析各個(gè)類型基金的具體數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，來分析今年以來不同主流類型基金的收益情況。

數(shù)據(jù)來源：Wind，2023年1月1日-2023年5月24日，不同基金份額分開統(tǒng)計(jì)，基金過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)，投資需謹(jǐn)慎

從上面的圖表中，我們其實(shí)可以得出以下結(jié)論：

1. 從正收益基金占比來看，最高的是債券型基金，達(dá)到95.36%，其次是偏債混合型基金，達(dá)到68.39%，其他“含股”基金的正收益基金占比均在50%以下，不太理想的是偏股混合及平衡混合，偏股混合型基金只有25%的正收益占比，平衡混合只有28.6%；

2.市場(chǎng)上是有收益高的基金，但終究只是鳳毛麟角，從中位數(shù)來看，多數(shù)“含股”基金能維持住正收益都已經(jīng)是難能可貴了；

3. 不同基金之間的收益差距也很大，在同類型基金中，第一名和最后一名有的甚至收益差達(dá)到了90%。

要問賺錢的基民和虧錢的基民差距在哪里，可能是這樣：

你買了債券基金，而我買了股票基金，又或者是，你的基金含債量高，而我的基金含股量高；

又或者是：

你買了計(jì)算機(jī)、傳媒和通信，而我買了光伏、新能源和消費(fèi)。

03

養(yǎng)老基金到底值得不值得投資

究竟是不是智商稅？

自從養(yǎng)老目標(biāo)基金，尤其是Y份額養(yǎng)老目標(biāo)基金面世以來，許多人都是一邊觀望著一邊持懷疑態(tài)度，為此基長也做了一下相關(guān)的數(shù)據(jù)分析，讓我們來一起看看吧！

數(shù)據(jù)來源：Wind，2023年1月1日-2023年5月24日，基金過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)，投資需謹(jǐn)慎

養(yǎng)老目標(biāo)基金首批的問世時(shí)間要追溯回2022年11月28日，為了更好地與其他類型基金相比較，我們也選取了相同的時(shí)間段，即今年以來市場(chǎng)上所有養(yǎng)老目標(biāo)基金（Y份額）的表現(xiàn)來做對(duì)比。

從數(shù)據(jù)中我們可以得出以下幾點(diǎn)結(jié)論：

1. 養(yǎng)老目標(biāo)基金由于運(yùn)用了資產(chǎn)配置，因此雖然也是“含股基”的基金，但它的正收益基金占比卻明顯高于市面上其他的“含股”基金，達(dá)到了71.81%，僅次于債券型基金的表現(xiàn)；

2. 養(yǎng)老目標(biāo)基金的波動(dòng)明顯小于市場(chǎng)上的其他基金品種，最大值和最小值之間的收益差甚至不超過10%，屬于較低波動(dòng)的品種；

3. 從收益率上來看，今年以來Y份額養(yǎng)老目標(biāo)基金的表現(xiàn)也非常值得可圈可點(diǎn)，獲得了平均1.12%以及中位數(shù)0.72%的收益率，僅次于純債型基金的表現(xiàn)。

通過相同時(shí)間段（今年以來）養(yǎng)老目標(biāo)基金（Y份額）以及其他類型基金的相關(guān)比較，相信有不少小伙伴已經(jīng)發(fā)現(xiàn)了，在這樣的“結(jié)構(gòu)型市場(chǎng)行情” 中，不管是養(yǎng)老目標(biāo)基金獨(dú)有的資產(chǎn)配置方式，還是低波動(dòng)的特性，都讓他們的持有人在今年的市場(chǎng)行情中有了一個(gè)較好的投資體驗(yàn)， 諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主哈里馬科維茨有一句經(jīng)典名言:“資產(chǎn)配置是投資市場(chǎng)唯一的免費(fèi)午餐。”相信在這份養(yǎng)老基金的成績單中，資產(chǎn)配置策略在其中也發(fā)揮了舉足輕重的作用。

相信看了以上大家困惑問題的這些真相數(shù)據(jù)后，大家的心里都有很多感觸，最后，基長也有兩點(diǎn)小建議給到大家，希望能夠?qū)Υ蠹业耐顿Y有所幫助：

1. 相信資產(chǎn)配置的力量，建議不要押注單一資產(chǎn)

由于過去幾年權(quán)益市場(chǎng)的賺錢效應(yīng)顯著，相信許多投資者在不知不覺中都已經(jīng)重配了權(quán)益市場(chǎng)的倉位，如果帶著這樣的倉位走進(jìn)2023年，會(huì)發(fā)現(xiàn)我們不但承受了許多因重倉導(dǎo)致的凈值波動(dòng)，還錯(cuò)過了債券市場(chǎng)的投資機(jī)會(huì)。我們不妨試著勸自己把資產(chǎn)分開來，短期可以考慮短債基金，長期可以考慮純債基金等品種，為自己的組合做一個(gè)小小的資產(chǎn)配置；

2. 不要盲目追逐風(fēng)口

對(duì)于普通投資者來說，信息的反饋是較慢的，我們沒有辦法預(yù)判風(fēng)口，當(dāng)我們意識(shí)到這個(gè)行業(yè)/主題漲的很好的時(shí)候，往往這個(gè)時(shí)候就已經(jīng)處于高位了，在這個(gè)時(shí)候不妨認(rèn)真思考下，如果我們?cè)偃ッつ孔分痫L(fēng)口是否值得？

如果覺得追逐熱點(diǎn)太難，那么不妨試試基金定投，或許也是一種適合你的投資方式哦！

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