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養(yǎng)老FOF業(yè)績分化加劇 十二只產品成立以來跌逾一成

發(fā)稿時間:2023-03-28 09:26:43 來源: 經(jīng)濟參考報 作者:羅逸姝

來源:經(jīng)濟參考報 作者:羅逸姝


(資料圖片僅供參考)

作為長期養(yǎng)老投資產品設計,養(yǎng)老FOF業(yè)績普遍受到市場關注。從開年情況來看,九成以上養(yǎng)老FOF取得正收益。但從成立以來的情況來看,仍有12只養(yǎng)老FOF跌逾10%以上,涉及泰康基金、民生加銀基金等機構。值得注意的是,此前披露的個人養(yǎng)老基金名錄中也均為養(yǎng)老FOF產品。整體來看,這部分產品的業(yè)績表現(xiàn)較為穩(wěn)健。

華安基金旗下產品

開年業(yè)績墊底

由于FOF產品自身特性以及主打“養(yǎng)老”的投資目的,養(yǎng)老FOF產品整體業(yè)績波動并不大,遠低于主動權益類基金的平均情況,但仍呈現(xiàn)出較為明顯的分化趨勢。Wind數(shù)據(jù)顯示,截至3月27日記者發(fā)稿,全市場共有369只名稱中包含“養(yǎng)老”的FOF產品(不同份額分開計算,下同)。從今年以來的業(yè)績來看,九成取得正收益,最高達到4%以上,但部分養(yǎng)老FOF表現(xiàn)并不理想。

具體來看,“華安養(yǎng)老目標日期2045五年持有”2023年以來的總回報率為-2.17%,在各養(yǎng)老FOF中墊底,在全部627只混合型FOF中排名624位。華安基金旗下另一只養(yǎng)老FOF“華安積極養(yǎng)老目標五年持有”2023年以來的回報率為-1.26%,位居養(yǎng)老FOF倒數(shù)第三,在混合型FOF中也僅排名618位。不過,上述兩只基金成立時間均不滿一年,分別為2022年12月、2022年9月。

而從成立滿一年以上的養(yǎng)老FOF來看,開年以來運作則更為穩(wěn)健,僅東方紅、農銀匯理旗下的4只產品開年以來回報率為負。其中東方紅頤和積極養(yǎng)老目標五年持有A、東方紅頤和平衡養(yǎng)老目標三年持有A開年以來總回報率分別為-0.59%、-0.44%,在非次新基金中跌幅居前,但整體回撤較少。

12只養(yǎng)老FOF成立以來

跌逾10%

考慮成立以來的業(yè)績情況,Wind數(shù)據(jù)顯示,截至3月27日,全市場共12只養(yǎng)老FOF成立以來的回撤超過10%。其中泰康福澤積極養(yǎng)老目標五年持有A、民生加銀康泰養(yǎng)老目標日期2040三年持有A成立以來的回報率分別為-16.93%、-14.48%,跌幅位居前列。

泰康福澤積極養(yǎng)老目標五年持有A成立于2021年6月,最新規(guī)模為1.07億元。從持倉情況來看,該產品除了持有八成以上基金倉位外,還持有部分股票。截至2022年末,該產品的前三大重倉基金中有兩只為靈活配置型,另一只為混合債券型。此外,該產品還持有寧波銀行一只股票。

民生加銀康泰養(yǎng)老目標日期2040三年持有A成立于2021年9月,最新規(guī)模為2.07億元。公開資料顯示,該產品基金經(jīng)理為蘇辛,于2022年8月任職。蘇辛目前管理8只產品,除去2022年新成立的次新基金,其余4只產品近一年來的收益率均為負,且在同類排名中中等偏后。截至2022年底,民生加銀康泰養(yǎng)老目標日期2040三年持有A配置以債券型基金為主,占比達57.17%,其前四只重倉基金均為債券型產品。值得注意的是,自2022年三季度以來的債券市場震蕩或對該基金凈值造成了明顯影響。

個人養(yǎng)老基金名錄產品

表現(xiàn)穩(wěn)健

此前,證監(jiān)會公布首批個人養(yǎng)老基金名錄和銷售機構名錄。根據(jù)《個人養(yǎng)老金實施辦法》,證監(jiān)會將每個季度公布相關名錄,并實行動態(tài)調整的原則。根據(jù)該名錄,首批共有40家基金機構旗下的129只基金入選,且均為FOF產品。整體來看,上述產品的業(yè)績表現(xiàn)較為穩(wěn)健。

Wind數(shù)據(jù)顯示,截至3月27日記者發(fā)稿,129只基金中僅有2只今年以來的業(yè)績?yōu)樨摚瑸檗r銀匯理基金旗下產品農銀養(yǎng)老2045五年、農銀養(yǎng)老2035,年內回報率分別為-0.27%、-0.40%。而來自南方、華商、易方達基金公司旗下的5只養(yǎng)老FOF包攬名錄產品前五位,今年以來的回報率已經(jīng)達到3%。

從去年全年的情況來看,市場指數(shù)表現(xiàn)不佳的背景下,仍有23只名錄產品全年收益為正。其中興業(yè)基金旗下興業(yè)養(yǎng)老2035在2022年全年的回報率為1.16%,位列各產品前列。而表現(xiàn)不佳的民生加銀康泰養(yǎng)老目標日期2040三年持有、嘉實養(yǎng)老2050五年、天弘永裕平衡養(yǎng)老目標三年等9只產品2022年全年凈值下跌均超過2%。

(責任編輯:葉景)

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