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截至12月1日，Wind數(shù)據(jù)顯示，11月以來各類金融機構(gòu)發(fā)行債券總額達8987.6億元，較10月增長超1487.2億元。其中，商業(yè)銀行債、商業(yè)銀行次級債合計發(fā)行26只，發(fā)行規(guī)模達2817.4億元。此外，中國證券報記者注意到，今年以來商業(yè)銀行加大二級資本債發(fā)行規(guī)模，同比增長近七成。主題債方面，綠色金融債呈“井噴”趨勢，發(fā)行規(guī)模已達去年全年的5倍。

綠色金融債規(guī)模大幅增長

(資料圖片僅供參考)

Wind數(shù)據(jù)顯示，截至12月1日，11月以來，各類金融機構(gòu)發(fā)行債券數(shù)量達165只，發(fā)行總額達8987.6億元，較10月增長超1487.2億元。具體來看，政策銀行債規(guī)模仍占據(jù)大頭，11月以來已累計發(fā)行5560.2億元，較10月增長25.4%，發(fā)行數(shù)量達95只。此外，商業(yè)銀行債、商業(yè)銀行次級債合計發(fā)行26只，發(fā)行規(guī)模達2817.4億元，較10月增長20.45%。

分類型來看，商業(yè)銀行次級債中，11月以來，商業(yè)銀行二級資本債和永續(xù)債分別累計發(fā)行1507.4億元、40億元。國有銀行扛起次級債發(fā)行的大旗，在11月已發(fā)行的11只次級債中，包括工行、交行、建行在內(nèi)的國有銀行發(fā)行債券規(guī)模達1500.4億元，占比高達97%。

從募集資金用途來看，用于助力小微企業(yè)發(fā)展的小微企業(yè)貸款專項債，以及用于綠色領域發(fā)展的綠色金融債的發(fā)行數(shù)量較去年同期均有大幅上漲。Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計，今年11月以來，商業(yè)銀行發(fā)行的小微債和綠色債共計9只，占商業(yè)銀行發(fā)債數(shù)量的35%，規(guī)模合計420億元。

二級債升溫 永續(xù)債減量

今年以來，商業(yè)銀行持續(xù)“補血”。截至12月1日，商業(yè)銀行已發(fā)行92筆二級資本債，規(guī)模合計8530.05億元，遠超去年同期的5164.53億元，同比增幅達65.16%。永續(xù)債方面，商業(yè)銀行發(fā)債熱情略有降溫，截至12月1日，商業(yè)銀行共發(fā)行2732億元，與去年同期相比減少了近一半。

中國銀行研究院高級研究員熊啟躍表示，永續(xù)債只有在利率水平大幅低于發(fā)行利率時才考慮贖回，而今年利用資本補充工具較多的主要是大型銀行和股份行，這些銀行一級資本充足率整體較高，只需要發(fā)行成本較低的二級資本工具就能實現(xiàn)資本補充目的。

從二級資本債單筆發(fā)行規(guī)模來看，有14筆債券發(fā)行規(guī)模達300億元(含)以上，其中，農(nóng)業(yè)銀行于9月發(fā)行了該行今年第二期二級資本債，規(guī)模達700億元，債券募集資金將用來補充該行二級資本。

業(yè)內(nèi)人士分析，商業(yè)銀行發(fā)行次級債，一方面，可以夯實資本實力，提高抗風險能力，保持資本充足，滿足監(jiān)管要求；另一方面，在當前銀行加大對實體經(jīng)濟信貸投放支持的政策導向下，有助于提高銀行資本充足率，加大對實體經(jīng)濟的支持力度。

主題債規(guī)模提升

截至目前，商業(yè)銀行今年在綠色金融債、小微企業(yè)貸款專項債、“三農(nóng)”金融債等主題債方面加大發(fā)行力度。

例如，綠色金融債方面，商業(yè)銀行發(fā)行規(guī)模已達去年全年的5倍。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至12月1日，今年以來商業(yè)銀行共發(fā)行40只綠色金融債，發(fā)行總規(guī)模為1972.57億元。相比去年，無論是債券規(guī)模還是數(shù)量都有大幅提升。2021年全年，商業(yè)銀行共發(fā)行綠色金融債券18只，發(fā)行規(guī)模合計為384.55億元。

上海金融與發(fā)展實驗室主任曾剛認為，當前綠色金融債“井噴”的原因，一方面，是近年來我國對綠色低碳發(fā)展愈發(fā)重視，對金融機構(gòu)提出越來越多的支持服務實體經(jīng)濟綠色低碳發(fā)展的要求，在這一方向指引下，銀行機構(gòu)資金端需要支持資產(chǎn)端加大綠色信貸發(fā)放，支持綠色行業(yè)發(fā)展，銀行機構(gòu)需要為此去尋找更多資金來源；另一方面，今年以來為促進實體經(jīng)濟發(fā)展，降低實體經(jīng)濟綜合融資成本，流動性整體比較充裕，整個金融市場利率下行，債券發(fā)行成本較低且發(fā)債期限相對較長，通過發(fā)放綠色金融債籌集中長期資金在成本上具有優(yōu)勢。

小微債方面，截至12月1日，今年以來商業(yè)銀行發(fā)行小微企業(yè)貸款專項債共計2739.1億元，共計發(fā)行38只。據(jù)發(fā)債銀行介紹，小微債的發(fā)行，可加強銀行中長期流動性資源儲備，進一步打開支持實體經(jīng)濟、服務小微企業(yè)的業(yè)務空間。

標簽： 商業(yè)銀行