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“華泰證券于11月28日在漲樂財富通App開放個人養(yǎng)老金基金交易，當日上午已有客戶成功提交個人養(yǎng)老金基金Y份額申購申請”……

(資料圖片僅供參考)

中國證券報記者11月28日獲悉，中信證券、華泰證券、廣發(fā)證券、國泰君安、銀河證券、海通證券等多家券商已上線個人養(yǎng)老金基金業(yè)務，且成功辦理多單客戶申購。

有機構預計，2030年個人養(yǎng)老金市場有望達到2.6萬億元。根據(jù)證監(jiān)會此前發(fā)布的通知，14家券商進入《個人養(yǎng)老金基金銷售機構名錄》，意味著券商代銷個人養(yǎng)老金基金業(yè)務“鳴槍起跑”。機構人士認為，個人養(yǎng)老金制度將引入長線資金，有效提高銷售機構的保有規(guī)模。入圍的券商在財富管理轉型方面將深度受益。

紛紛上線投資專區(qū)

中國證券報記者11月28日獲悉，拿下首批個人養(yǎng)老金基金代銷“入場券”的14家券商已紛紛上線個人養(yǎng)老金投資專區(qū)。

根據(jù)證監(jiān)會此前發(fā)布的通知，獲得首批個人養(yǎng)老金基金代銷展業(yè)資格的14家券商分別是華泰證券、中信證券、廣發(fā)證券、中信建投證券、招商證券、中國銀河證券、國泰君安、國信證券、東方證券、興業(yè)證券、海通證券、申萬宏源、中金財富和長江證券。

據(jù)中信證券相關負責人介紹，公司推出的個人養(yǎng)老金投資一站式解決方案——信養(yǎng)計劃，為客戶提供從養(yǎng)老賬戶管理、養(yǎng)老產(chǎn)品貨架、養(yǎng)老基金定投、養(yǎng)老服務陪伴等全流程專業(yè)服務。幫助客戶立足當下，積極行動，提早做好人生財務規(guī)劃和資產(chǎn)配置。“除養(yǎng)老資產(chǎn)配置服務外，也將持續(xù)在培育養(yǎng)老理念、普及養(yǎng)老知識、防范養(yǎng)老風險方面加大投入，踐行社會責任，滿足普惠金融需求，提供優(yōu)質的養(yǎng)老綜合金融服務?！敝行抛C券相關負責人說。

中國證券報記者從華泰證券了解到，11月28日，華泰證券在其券商App開放個人養(yǎng)老金基金交易，當日上午已有客戶成功提交個人養(yǎng)老金基金Y份額申購申請。據(jù)悉，華泰證券App已根據(jù)客戶不同需求劃分場景，引入相關個人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品，符合相關條件的投資者即日起可提交申購申請。作為首批獲得展業(yè)資格的券商，華泰證券早在11月18日就在其App上線了“養(yǎng)老金融專區(qū)”，提供個人養(yǎng)老金的投教科普、預約功能等服務。

中國銀河證券表示，公司早在證監(jiān)會公布銷售機構白名單和相關部門公布試點先行城市之前，就已部署個人養(yǎng)老金業(yè)務所需的軟硬件基礎工作，并初步完成制度設計、團隊組建、系統(tǒng)搭建和測試工作。

各具優(yōu)勢 各顯神通

個人養(yǎng)老金業(yè)務未來市場空間廣闊，券商角逐該領域各具優(yōu)勢，各顯神通。

作為首批展業(yè)的券商，中信證券表示，公司一直以來高度重視個人養(yǎng)老資產(chǎn)配置業(yè)務建設及養(yǎng)老投教工作。養(yǎng)老資產(chǎn)配置是家庭財務規(guī)劃、資產(chǎn)配置的重要一環(huán)，依托強大的金融產(chǎn)品體系及投研篩選能力，中信證券養(yǎng)老配置服務具有差異性優(yōu)勢，能為客戶提供全市場優(yōu)選的養(yǎng)老目標型公募基金。同時，在個人養(yǎng)老金賬戶體系外，還將引入更豐富的養(yǎng)老型年金、增額終身壽險等不同品類產(chǎn)品，覆蓋養(yǎng)老收益性資產(chǎn)和保障性資產(chǎn)，滿足客戶多樣化、多層級的養(yǎng)老資產(chǎn)配置需求。

“公司將發(fā)揮券商投研專長，為投資者篩選適合的管理人和產(chǎn)品，并通過App平臺和投資顧問，持續(xù)輸出直播、短視頻等投教內(nèi)容。個人養(yǎng)老金業(yè)務投資顧問服務管理規(guī)范發(fā)布后，將進一步激活個人養(yǎng)老金業(yè)務，華泰證券將持續(xù)提供養(yǎng)老產(chǎn)品投資建議、個稅延遞籌劃、養(yǎng)老理財規(guī)劃等服務內(nèi)容，充分發(fā)揮公司‘人+科技平臺’的優(yōu)勢，為客戶提供線上線下一體化的養(yǎng)老顧問服務。”華泰證券相關業(yè)務負責人說。

中國銀河證券企業(yè)年金管委會委員、研究院基金研究中心負責人、基金評價業(yè)務負責人胡立峰向中國證券報記者介紹，公司將為客戶提供更多元、更豐富、更廣泛的個人養(yǎng)老金投資品種選擇，還將充分發(fā)揮分支網(wǎng)點覆蓋廣的優(yōu)勢，為百姓提供更加有溫度、有態(tài)度的個人養(yǎng)老金融服務。此外，公司將順應個人養(yǎng)老投資咨詢服務趨勢，將金融產(chǎn)品體系向“資產(chǎn)適配”“市場適配”“客戶適配”的財富管理產(chǎn)品體系升級，為客戶做好多種風險收益偏好和多久期類型的大類資產(chǎn)配置。

“依托強大的投資顧問團隊，在養(yǎng)老規(guī)劃、資產(chǎn)配置、產(chǎn)品選擇等方面為投資者提供一體化的專業(yè)財富管理服務，幫助客戶做好養(yǎng)老投資?！迸d業(yè)證券相關負責人說，“作為專業(yè)財富管理機構，興業(yè)證券打造了‘5A’養(yǎng)老服務體系，從養(yǎng)老方案規(guī)劃、養(yǎng)老產(chǎn)品選擇、定期跟蹤反饋、有溫度的陪伴、專屬顧問團隊等多維度為客戶提供覆蓋投前、投中、投后全流程的專業(yè)養(yǎng)老服務，幫助投資者暢享青春、頤養(yǎng)天年?！?/p>

關注大財富賽道成長邏輯

申萬宏源研報預計，2030年有望激活2.6萬億元規(guī)模的個人養(yǎng)老金市場，其中流入共同基金的資金總額約8580億元，其規(guī)模是現(xiàn)有個人養(yǎng)老金基金規(guī)模的10倍。在業(yè)內(nèi)人士看來，個人養(yǎng)老金廣闊的市場前景有望進一步強化大財富賽道成長邏輯。

東方證券分析師孫嘉賡認為，我國個人養(yǎng)老金制度設計已基本完善，現(xiàn)階段伴隨著金融機構營銷推廣的持續(xù)加碼，以及未來產(chǎn)品端的逐步擴容，有望帶來居民參與意愿的快速提升，個人養(yǎng)老金市場空間正逐步打開。第三支柱體系日趨完善，將為資本市場提供更為持續(xù)穩(wěn)健的長期資金。

在開源證券非銀金融行業(yè)首席分析師高超看來，個人養(yǎng)老金正式開閘啟動利好各類金融機構參與方，頭部機構受益更加明顯，先行城市(地區(qū))名單落地，覆蓋范圍略超此前預期。

“考慮到先行城市(地區(qū))居民收入或高于我國人均可支配收入均值、稅優(yōu)操作有望更加便捷以及產(chǎn)品端完成四類產(chǎn)品全面上線，居民參與個人養(yǎng)老金意愿度或將有所提升?！备叱f，“個人養(yǎng)老金正式啟動有望進一步強化大財富賽道的成長邏輯，渠道端更加利好銀行和頭部渠道機構，產(chǎn)品端更加利好長期投資能力優(yōu)秀的頭部資管機構以及產(chǎn)品具有錯位競爭優(yōu)勢的頭部險企?！?

標簽： 華泰證券