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北京日報客戶端 | 記者 潘福達

(相關(guān)資料圖)

4月27日下午，人行營業(yè)管理部舉行2023年第二季度新聞發(fā)布會。記者會上獲悉，一季度，金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示， 北京地區(qū)存貸款均保持較快增長，信貸結(jié)構(gòu)進一步優(yōu)化，對實體經(jīng)濟重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度持續(xù)增強，企業(yè)綜合融資成本穩(wěn)中有降，金融支持實體經(jīng)濟的力度明顯增強。

一是信貸總量穩(wěn)定增長。一季度，人行營業(yè)管理部用好用足多項貨幣政策工具，引導金融機構(gòu)加大對實體經(jīng)濟的信貸支持力度。3月末，人民幣貸款余額同比增長10.5%，增速比上年同期高2.3個百分點；一季度新增人民幣貸款5584.9億元，再創(chuàng)歷史同期新高，同比多增166.5億元，為支持首都經(jīng)濟回升向好提供有力支撐。

二是信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，服務(wù)首都經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。人行營業(yè)管理部繼續(xù)發(fā)揮結(jié)構(gòu)性貨幣政策的精準導向作用，引導金融機構(gòu)加大對科技創(chuàng)新、綠色低碳、鄉(xiāng)村振興、普惠小微等重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的金融服務(wù)。3月末，制造業(yè)中長期貸款余額同比增長56.1%，比各項貸款增速高45.6個百分點?？萍夹椭行∑髽I(yè)貸款余額同比增長47%，比各項貸款增速高36.5個百分點；綠色貸款余額同比增長35.5%，比各項貸款增速高25個百分點。涉農(nóng)貸款余額同比增長23.9%，比各項貸款增速高13.4個百分點。普惠小微貸款余額同比增長22.3%，比各項貸款增速高11.8個百分點；普惠小微貸款授信戶數(shù)為119.7萬戶，同比增長26.9%，比年初增加6萬戶。

三是企業(yè)綜合融資成本穩(wěn)中有降。貸款市場利率改革效能持續(xù)釋放，3月份，新發(fā)放企業(yè)貸款加權(quán)平均利率為3.19%，比上年同期低33個基點；普惠小微企業(yè)貸款加權(quán)平均利率為4.02%，比上年同期低67個基點，創(chuàng)統(tǒng)計以來新低。

四是存款保持較快增長。3月末，人民幣存款余額同比增長9.8%，增速比上年同期高1.8個百分點，一季度新增人民幣存款4902.2億元。其中，住戶存款余額同比增長20.5%，增速比上年同期高9.1個百分點，一季度新增3029.8億元，同比多增472.3億元。

五是通過科技賦能更好服務(wù)實體經(jīng)濟。依托北京市銀企對接系統(tǒng)，引導商業(yè)銀行主動對接企業(yè)37萬次，覆蓋重點領(lǐng)域企業(yè)22.7萬戶，實現(xiàn)融資落地1280億元。運用征信系統(tǒng)緩解金融市場信息不對稱難題，探索利用金融數(shù)據(jù)和政務(wù)數(shù)據(jù)幫助銀行多維度判斷小微企業(yè)信用狀況，提升小微企業(yè)融資便利程度，推動金融服務(wù)實體經(jīng)濟提質(zhì)增效。

六是進一步深化數(shù)字人民幣試點工作。自2022年3月北京市數(shù)字人民幣全域試點以來，人行營業(yè)管理部指導轄內(nèi)運營機構(gòu)聚焦普惠民生、支農(nóng)支小等主題，在交通出行、購物消費等小額高頻場景開展各類數(shù)字人民幣試點活動191次，累計投入8783萬元，促消費效果顯著，為北京國際消費中心城市建設(shè)發(fā)揮了積極作用。

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富思特新材料科技發(fā)展股份有限公司創(chuàng)始人郭祥恩明顯地感覺到，近些年來企業(yè)在京享受到銀行貸款利好政策，企業(yè)發(fā)展更有獲得感。

富思特是一家從事建筑涂料和建筑保溫的國家級“專精特新”科創(chuàng)企業(yè)，今年初由于有謀劃上市的戰(zhàn)略需求和流動資金需求，企業(yè)相關(guān)負責人了解了眾多金融產(chǎn)品，獲悉中關(guān)村科創(chuàng)金融服務(wù)中心推出了股權(quán)激勵貸產(chǎn)品，與企業(yè)需求比較匹配。

企業(yè)有需求，機構(gòu)迅速響應(yīng)。上海銀行北京分行為企業(yè)量身定制了匹配需求的貸款方案，用于回購前期財務(wù)投資者手中的股權(quán)，不僅為企業(yè)提供了足夠的資金支持，還設(shè)計了靈活的還款方式，整個辦理流程歷經(jīng)一個月時間，高效地滿足了企業(yè)訴求。“辦理流程很迅速，這筆資金為我們企業(yè)發(fā)展注入了新的動力?！惫槎鞲锌?。

據(jù)了解，上海銀行北京分行推出的科創(chuàng)企業(yè)股權(quán)激勵貸，是針對注冊在北京市的“專精特新”中小企業(yè)、落戶在北京市的新三板掛牌科創(chuàng)企業(yè)、深交所及北交所上市的科創(chuàng)企業(yè)的專項金融產(chǎn)品，個人額度最高為5000萬元、企業(yè)額度最高5億元，主要可用于股權(quán)激勵、回購股權(quán)、稅費繳納等。

無獨有偶，富思特集團旗下的北京富思特房屋技術(shù)有限公司，于今年3月獲得了工商銀行發(fā)放的500萬元流動資金貸款。銀行按科創(chuàng)貸款優(yōu)惠政策，以2.45%的融資成本發(fā)放貸款，并向企業(yè)介紹了首貸相關(guān)政策，后續(xù)還配合企業(yè)申報了利息補貼。

此外，北京永樂興農(nóng)業(yè)技術(shù)推廣站在今年初經(jīng)營用款需求增加，主要用于在春耕備更期間，采購和銷售玉米種子。北京農(nóng)商銀行為企業(yè)提供290萬元個人經(jīng)營性貸款，全力支持企業(yè)服務(wù)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，該筆貸款采用隨借隨還方式，最大限度滿足企業(yè)日常用款需求。

今年一季度，各行各業(yè)復工復產(chǎn)如火如荼，交通銀行北京三元支行跟進老客戶中發(fā)現(xiàn)，高德科科技（北京）有限公司在采購設(shè)備零部件過程中出現(xiàn)資金短缺情況。該行推出了“專精特新”普惠貸款產(chǎn)品，可滿足企業(yè)的融資需求，為客戶開辟了綠色通道，以最快速度為客戶發(fā)放貸款300萬元，并通過研究客戶畫像和行業(yè)分類為客戶尋求到了2.53%的科創(chuàng)再貸款優(yōu)惠利率，緩解了企業(yè)資金壓力，助力全部項目最終順利推進落地。

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