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農(nóng)銀人壽保險(xiǎn)股份有限公司(以下簡稱“農(nóng)銀人壽”)近日公布的2022年年度信息披露報(bào)告顯示，報(bào)告期內(nèi)，該公司實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入388.13億元，同比增長11.05%；實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入332.66億元，同比增長13.15%；實(shí)現(xiàn)凈利潤1.10億元，同比下降65.17%；經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額為150.05億元，同比增長36.67%。

截至2022年末，農(nóng)銀人壽資產(chǎn)總額為1462.79億元，同比增長16.13%；負(fù)債總額為1387.48億元，同比增長18.75%。

(資料圖片)

2022年，農(nóng)銀人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入332.66億元，上年同期為294.00億元。按險(xiǎn)種劃分，傳統(tǒng)壽險(xiǎn)和分紅險(xiǎn)為農(nóng)銀人壽最重要兩大險(xiǎn)種。其中，傳統(tǒng)壽險(xiǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入為154.29億元，同比增長37.69%；分紅險(xiǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入為153.11億元，同比下降1.30%。

農(nóng)銀人壽期繳業(yè)務(wù)續(xù)期收入出現(xiàn)下滑。2022年，該公司躉繳業(yè)務(wù)、期繳業(yè)務(wù)首年和期繳業(yè)務(wù)續(xù)期的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入分別為110.50億元、60.39億元和161.77億元，同比變動幅度分別為69.50%、53.12%和-14.58%。

報(bào)告期內(nèi)，農(nóng)銀人壽賠付支出96.92億元，上年同期為44.34億元。該公司滿期及年金給付金額大幅上漲，由2021年的37.23億元上漲至2022年的89.40億元。

農(nóng)銀人壽退保金大幅下降。2022年，該公司退保金35.21億元，上年同期為96.22億元。

農(nóng)銀人壽(原嘉禾人壽保險(xiǎn)股份有限公司)系由原中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“原保監(jiān)會”)保監(jiān)發(fā)改[2005]1111號批準(zhǔn)，由北京中關(guān)村科學(xué)城建設(shè)股份有限公司、重慶國際信托股份有限公司等六家股東發(fā)起設(shè)立，于2005年12月19日正式成立。

2012年12月，中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司(簡稱中國農(nóng)業(yè)銀行)購買農(nóng)銀人壽51%股權(quán)，成為農(nóng)銀人壽控股股東，2013年1月18日，該公司更名為農(nóng)銀人壽保險(xiǎn)股份有限公司。截至2022年12月31日，農(nóng)銀人壽注冊資本為人民幣2,949,916.48千元。農(nóng)銀人壽的實(shí)際控制人為中國農(nóng)業(yè)銀行，與其全資子公司農(nóng)銀創(chuàng)新(北京)有限公司合計(jì)持股51%。

背靠中國農(nóng)業(yè)銀行，農(nóng)銀人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品的主要銷售渠道為銀郵代理。過去一年，該公司原保費(fèi)收入居前5位的保險(xiǎn)產(chǎn)品的主要銷售渠道均為銀郵渠道。

2022年，農(nóng)銀人壽原保費(fèi)收入居前5位的保險(xiǎn)產(chǎn)品分別是農(nóng)銀金如意兩全保險(xiǎn)(分紅型)、農(nóng)銀愛永恒終身壽險(xiǎn)、農(nóng)銀穩(wěn)得福D款兩全保險(xiǎn)(分紅型)、農(nóng)銀人壽金穗臻享終身壽險(xiǎn)和農(nóng)銀愛守護(hù)年金保險(xiǎn)(B款)，原保險(xiǎn)保費(fèi)收入分別為100.23億元、63.46億元、38.80億元、17.13億元和13.47億元，退保金分別為8943.34萬元、8782.57萬元、1.29億元、571.79萬元和8054.34萬元。

投資方面，2022年，農(nóng)銀人壽投資收益與上年基本持平，為56.58億元，上年同期為56.19億元。

2022年末，農(nóng)銀人壽實(shí)際資本為1,894,226.31萬元；最低資本為1,250,697.75萬元；綜合償付能力充足率為151.45%，上年末為178.90%；核心償付能力充足率為82.92%，上年末為132.19%，滿足償付能力監(jiān)管要求。

消費(fèi)投訴方面，2022年，農(nóng)銀人壽收到中國銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)辦有效投訴170件，涉及山東、遼寧、福建、安徽、山西、河北、湖南、湖北、江蘇、陜西、北京、廣西、河南、四川、黑龍江、江西、寧波和廈門分公司。投訴業(yè)務(wù)類型主要涉及銷售糾紛89件，占比52.35%；合同糾紛54件，占比31.76%；理賠糾紛20件，占比11.76%。

2023年第一季度，農(nóng)銀人壽實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入136.67億元，上年同期為215.80億元，同比下降36.67%；凈利潤為6.14億元，上年同期為5.73億元，同比增長7.11%；總資產(chǎn)收益率為0.41%；凈資產(chǎn)收益率為7.59%；綜合投資收益率為1.42%；投資收益率為0.94%。

一季度，農(nóng)銀人壽償付能力充足率較上季度末有所提升。截至2023年3月31日，該公司綜合償付能力充足率161.01%，核心償付能力充足率94.78%。

最近兩次風(fēng)險(xiǎn)綜合評級結(jié)果顯示，2022年3季度、4季度，農(nóng)銀人壽風(fēng)險(xiǎn)綜合評級均為BB。

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