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來源：經(jīng)濟(jì)參考報

近來，第三方基金銷售行業(yè)“洗牌”加劇，不少違規(guī)經(jīng)營的第三方機(jī)構(gòu)收到監(jiān)管罰單。

(資料圖)

據(jù)記者不完全統(tǒng)計，年內(nèi)已有7家第三方銷售機(jī)構(gòu)注銷基金銷售業(yè)務(wù)牌照。業(yè)內(nèi)人士表示，當(dāng)前第三方基金銷售業(yè)務(wù)增長較快，但優(yōu)勝劣汰生態(tài)也在持續(xù)，中小代銷機(jī)構(gòu)面臨生存壓力，行業(yè)集中度或進(jìn)一步提升。

多家公司基金代銷牌照不保

12月1日，上海證監(jiān)局公示信息顯示，證監(jiān)會對久富財富作出責(zé)令停止基金服務(wù)業(yè)務(wù)的行政處罰。按照《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》有關(guān)規(guī)定，近日，證監(jiān)會決定注銷久富財富公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。此前，易方達(dá)、廣發(fā)等基金公司也發(fā)布公告稱與久富財富暫停合作。

這并非久富財富首次受到處罰。今年9月，上海證監(jiān)局公告便顯示，2021年2月10日，因久富財富未繳納服務(wù)費(fèi)用，公司基金銷售系統(tǒng)的硬件設(shè)備托管機(jī)構(gòu)名貝網(wǎng)絡(luò)，將其托管的久富財富硬件設(shè)備下架并留置，久富財富基金銷售系統(tǒng)及依附其上的災(zāi)難備份系統(tǒng)滅失。2020年12月至2021年期間，久富財富又遭到三次處罰。

多家違規(guī)第三方基金代銷機(jī)構(gòu)今年正式宣告“退圈”。今年2月，泰誠財富也因違規(guī)被大連證監(jiān)局注銷基金銷售業(yè)務(wù)。此外，還有安存基金、科地瑞富基金、唐鼎耀華基金、晟視天下基金、植信基金等5家第三方代銷機(jī)構(gòu)因不同原因選擇主動注銷基金代銷牌照。

實(shí)際上，因經(jīng)營管理漏洞、資產(chǎn)凈值要求不合規(guī)、信息披露違規(guī)等問題，第三方基金代銷機(jī)構(gòu)年內(nèi)頻繁受到監(jiān)管處罰。已有伯嘉基金、海銀財富、北京微動利基金、電盈基金、乾道基金、喜鵲財富等多家基金銷售公司收到監(jiān)管罰單，并被階段性暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，暫停時間在3個月至12個月不等。

第三方基金銷售占據(jù)重要份額

整體來看，第三方基金銷售渠道由于具備其獨(dú)特的競爭優(yōu)勢，仍在當(dāng)前基金代銷市場占據(jù)重要份額。中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(以下簡稱“中基協(xié)”)最新數(shù)據(jù)顯示，截至今年三季度末，基金代銷機(jī)構(gòu)“股票+混合”基金保有規(guī)模百強(qiáng)榜中，獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)共有18家，合計保有規(guī)模為1.43萬億元，占百強(qiáng)總規(guī)模5.71萬億元的約25%。

“從渠道市場份額看，基金公司直銷占比較高，占據(jù)主導(dǎo)地位；在代銷領(lǐng)域，獨(dú)立的第三方銷售機(jī)構(gòu)近年來增長勢頭較快?！本挢S投顧高級投資顧問翁梓馳對《經(jīng)濟(jì)參考報》記者表示，從產(chǎn)品維度看，第三方基金銷售機(jī)構(gòu)的品種更加齊全，理財生態(tài)完善，通過流量優(yōu)勢和規(guī)模效應(yīng)打造自身的“護(hù)城河”，未來或逐步與傳統(tǒng)銀行及券商渠道形成有力競爭。

畢馬威日前發(fā)布的《2023公募基金高質(zhì)量發(fā)展趨勢及戰(zhàn)略洞察》報告也顯示，第三方渠道機(jī)構(gòu)依托互聯(lián)網(wǎng)平臺，擁有更廣的客戶服務(wù)覆蓋面，通過自身清晰透明的基金評價體系，圖文直播等高頻率的客戶陪伴，為客戶提供投前、投中、投后全鏈條投資服務(wù)。而今年震蕩下行的行情下，第三方基金銷售機(jī)構(gòu)需持續(xù)加強(qiáng)高質(zhì)量的服務(wù)、陪伴和深度的投教活動，把握既有優(yōu)勢建立競爭壁壘。

基金代銷監(jiān)管生態(tài)持續(xù)完善

值得注意的是，從業(yè)務(wù)合規(guī)到投教宣傳，對于基金代銷領(lǐng)域的監(jiān)管舉措正在進(jìn)一步完善。日前，記者從基金銷售機(jī)構(gòu)處獲悉，中基協(xié)制定了《公開募集證券投資基金管理人及銷售機(jī)構(gòu)投資者教育工作指引(試行)》(下稱《指引》)，并于近日向基金管理人與銷售機(jī)構(gòu)征求意見。《指引》明確，中基協(xié)將定期組織相關(guān)機(jī)構(gòu)對公募基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)的投資者教育工作情況進(jìn)行評估，公募基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)的投資者教育工作評估結(jié)果作為監(jiān)管評價、創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)等工作的參考指標(biāo)。

而自2020年10月1日起，正式實(shí)施的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》便規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)許可證自頒發(fā)之日起有效期3年，每次延續(xù)的有效期為3年?？己藘?nèi)容包括不存在“合規(guī)內(nèi)控嚴(yán)重缺失”“最近一個會計年度基金(貨幣市場基金除外)銷售日均保有量低于5億元”等情形。

“從投資者角度說，行業(yè)的洗牌、整頓亂象，能夠讓投資者體驗(yàn)更好的基金銷售服務(wù)，從而提升投資者對行業(yè)的信任度?！蔽惕黢Y表示，對行業(yè)而言，嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢下，第三方基金銷售機(jī)構(gòu)“保牌”的難度大幅提高，行業(yè)優(yōu)勝劣汰生態(tài)持續(xù)，中小基金代銷機(jī)構(gòu)面對一定的經(jīng)營壓力，但頭部企業(yè)規(guī)模進(jìn)一步擴(kuò)大，行業(yè)集中度或進(jìn)一步提升。

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