【公募基金業(yè)積極提升投資者獲得感】公募基金降費潮仍在持續(xù),而降費產(chǎn)品已從權(quán)益類進(jìn)一步擴(kuò)大到債券型。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,在市場低迷時期,基金降費能有效降低基民持有成本。但要真正增加基民的獲得感,最重要的還是提升基金的投資回報率。
(資料圖片僅供參考)
逾百家基金公司宣布降費
國海富蘭克林基金管理有限公司旗下21只基金,從8月21日起調(diào)低了管理費率和托管費率。這些基金以混合型產(chǎn)品或股票型產(chǎn)品為主。調(diào)整前,其中18款基金的管理費率為1.5%,調(diào)整后為1.2%。同時,上述21只基金托管費率調(diào)整前皆為0.25%,調(diào)整后則均為0.20%。
同日,圓信永豐基金管理有限公司(以下簡稱“圓信永豐基金”)旗下的19只基金也調(diào)整了相關(guān)費率,其中,管理費率皆從1.5%下調(diào)為1.2%;托管費率調(diào)整前高于0.20%的皆下調(diào)為0.20%,托管費率為0.20%及以下的維持不變。
圓信永豐基金回復(fù)《證券日報》記者表示,降費是公司積極響應(yīng)證監(jiān)會號召,同時也為了更好地滿足廣大投資者的投資理財需求,降低其投資成本,提升投資者持有體驗、參與度和獲得感,助推行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。未來,在符合投資者需求和產(chǎn)品風(fēng)險收益特征的前提下,將根據(jù)行業(yè)發(fā)展情況決定是否繼續(xù)進(jìn)行費率調(diào)整。
事實上,自7月8日首批大型公募基金宣布降費后,多家基金公司陸續(xù)跟進(jìn)。Wind資訊數(shù)據(jù)顯示,截至8月21日,宣布降費的基金公司數(shù)量已超過100家,降費的基金數(shù)量超過了2800只,以主動權(quán)益類產(chǎn)品為主。同時,公募基金費率調(diào)整范圍正在擴(kuò)大,從權(quán)益類產(chǎn)品擴(kuò)大到債券型等其他類型產(chǎn)品。
前海開源基金管理有限公司首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家楊德龍對《證券日報》記者表示,目前基金下調(diào)管理費率和托管費率的幅度較大,有利于降低基民的持有成本,增加其獲得感。同時,未來基金可能還會創(chuàng)新探索更多管理費的收取模式,更好服務(wù)基民。
關(guān)鍵還在投資收益
“基金降低管理費多少能帶來一點安慰,但感受不太明顯。”基民崔芳(化名)對《證券日報》記者表示。她在2019年左右開始“養(yǎng)基”,前幾年取得了較高的投資收益,而這兩年持續(xù)面臨虧損,心里也比較著急,“但還在堅持?!彼硎?。
對基民來說,此輪降費主要是降低了持有成本,相應(yīng)地提高了收益,但一般投資者的感受不會太明顯。正如崔芳所說:“如果投資基金能賺錢,管理費高低就不那么重要了?!?/p>
楊德龍表示,在市場行情好的時候,基金費率是否合理等問題并不明顯,而在市場波動時,問題就凸顯了出來。目前,我國基金公司的盈利模式是收取固定管理費。因此,當(dāng)前“基金公司賺錢,基民不賺錢”的矛盾較為突出,降費則有利于緩和這一矛盾,也有利于提振信心。
降費也會對基金行業(yè)產(chǎn)生較大影響。圓信永豐基金認(rèn)為,短期看,降費對基金公司的管理費收入有一定影響,但可以讓利于投資者,提升投資者信心;從長期看,對行業(yè)而言,行業(yè)相關(guān)機(jī)構(gòu)都將在新的費率層級上達(dá)到均衡;對于基金管理人來說,有助于其在投資管理、服務(wù)、綜合競爭能力等方面的提高,有利于規(guī)模的提升。
楊德龍認(rèn)為,對基金公司來說,需要更好地做投資研究,提升業(yè)績,吸引更多投資者認(rèn)購基金,通過壯大基金管理規(guī)模來彌補管理費率下調(diào)的沖擊。同時,行業(yè)競爭更加激烈,加速優(yōu)勝劣汰,頭部效應(yīng)可能更加明顯。
還有業(yè)內(nèi)人士分析認(rèn)為,對于主動投資基金來說,在固定費率模式下,如果費率過高,基金公司可能盲目追求擴(kuò)大規(guī)模,使投資者承擔(dān)不必要的投資風(fēng)險;如果費率過低,基金公司沒有合理的利潤空間,也不利于投資。因此,基金費率最終可能會走向市場化,合理的費率區(qū)間由其市場認(rèn)可度、投研運營能力等多方面因素決定。
專精特新企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展促進(jìn)工程副主任袁帥對《證券日報》記者表示,綜合來看,降費可減少投資者成本,在一定程度上緩解“基金公司賺錢,基民不賺錢”的矛盾,不過,要真正化解這一矛盾,還需要加強投資者教育,提高投資者的風(fēng)險意識和投資能力;加強基金公司的投資能力和風(fēng)控能力,提高基金的業(yè)績表現(xiàn);加強監(jiān)管力度,保護(hù)投資者的合法權(quán)益。只有綜合多方面的努力,才能實現(xiàn)基金公司和基民的共贏。
標(biāo)簽:
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