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存款5萬需收入證明?這種操作合規(guī)嗎?銀行回應來了 全球微速訊

發(fā)稿時間:2023-02-08 14:29:14 來源: 中國青年網(wǎng)


(資料圖片)

【存款5萬需收入證明?銀行回應來了】1月31日,浙江湖州一女士發(fā)布視頻稱去銀行存5萬元被要求提供收入證明等,讓她覺得像是在“審犯人”,很不舒服,而抽了100元出來存49900元后,幾分鐘搞定。

值得注意的是,并沒有相關監(jiān)管規(guī)定要求儲戶在存5萬元時提供收入證明。目前,在銀行柜臺辦理人民幣單筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金存款業(yè)務時,都需要核對賬戶所有人有效身份證件并留存有效身份證件電子影像。正常情況下,金融機構在簡單詢問了解資金來源后即會直接辦理。

“銀行的大額授權起點金額為人民幣5萬元,工作人員需要口頭詢問現(xiàn)金來源的相關情況并錄入系統(tǒng),但肯定沒有規(guī)定要用戶提供材料證明,只有在有合理理由認為可能涉嫌洗錢等活動時,按規(guī)定我們會進一步了解情況?!蹦硣写笮邢嚓P人士解釋稱,近幾年,反洗錢領域尤其是未按規(guī)定履行客戶身份識別義務,是銀行被罰的重災區(qū),銀行也提高了重視程度。

在視頻女子所在的浙江,為三個大額現(xiàn)金管理試點地區(qū)之一。浙江省大額現(xiàn)金管理金額起點為單位賬戶人民幣50萬元,個人賬戶人民幣30萬元,也就是說,單位和個人在浙江省銀行機構辦理起點金額以上取款業(yè)務的,原則上需要至少提前1天進行預約方可辦理,同時需要在辦理業(yè)務時進行登記。

而對于市場關注的因技術原因暫緩施行的《金融機構客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,澎湃新聞記者了解到,目前并未執(zhí)行。

2022年1月,為進一步完善反洗錢監(jiān)管制度,提高反洗錢工作水平,“一行兩會”聯(lián)合印發(fā)《金融機構客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,其中第十條規(guī)定,商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的,應當識別并核實客戶身份,了解并登記資金的來源或者用途。2022年2月21日,央行發(fā)布公告稱,原定2022年3月1日起施行的上述《辦法》因技術原因暫緩施行。

標簽: 存款5萬需收入證明銀行回應來了

責任編輯:mb01

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