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來源：經(jīng)濟參考報 作者：韋夏怡 羅逸姝 吳黎華

(資料圖片)

基金費率改革迎來重大進展。證監(jiān)會日前宣布，已制定了公募基金行業(yè)費率改革工作方案，將全面優(yōu)化公募基金費率模式，穩(wěn)步降低行業(yè)綜合費率水平。近日，多家基金公司宣布下調管理費率和托管費率，業(yè)內(nèi)人士指出，以投資者利益為核心，是基金行業(yè)能夠得到可持續(xù)發(fā)展的基礎。本次費率改革有利于提升行業(yè)綜合競爭力，推動公募基金行業(yè)實現(xiàn)高質量發(fā)展。

多家基金公司率先下調費率

7月8日，包括易方達、華夏、嘉實、興證全球、中歐在內(nèi)的多家頭部基金公司率先發(fā)布公告，自7月10日起，部分產(chǎn)品管理費率和托管費率分別降至1.2%、0.2%以下。

易方達基金公告稱，自2023年7月10日起，旗下90只產(chǎn)品下調費率，其中74只主動權益類基金的管理費率由1.5%調降至1.2%，89只基金托管費率降至0.2%。

廣發(fā)基金也表示，決定自2023年7月10日起，調低旗下部分基金的管理費率及托管費率并對基金合同有關條款進行修訂。據(jù)《經(jīng)濟參考報》記者不完全統(tǒng)計，廣發(fā)基金此次共對旗下119只產(chǎn)品的管理費率和托管費率進行了調整，其中管理費率多數(shù)由1.5%調降至1.2%，托管費率多由0.25%將至0.2%。

“我們將于7月10日調低所管理的部分基金的管理費率及托管費率?！迸d證全球基金方面也在同日表示，從美國經(jīng)驗來看，優(yōu)化費率一方面間接推動了投顧業(yè)務發(fā)展，提升了行業(yè)整體投資者服務水平，另一方面，降費意味著讓利投資者，在一定程度上提升公募基金的吸引力，從這兩個角度看，優(yōu)化費率有助于促進行業(yè)高質量和可持續(xù)發(fā)展。

此外，嘉實、工銀瑞信、中歐、南方、博時等多家頭部基金公司也發(fā)布類似公告。上海證券基金評價研究中心業(yè)務負責人劉亦千對《經(jīng)濟參考報》記者表示，在過去20年，公募基金行業(yè)規(guī)模已經(jīng)從2002年底的不足1200億元左右增長至2022年底的26萬億元，基金運作費用隨著規(guī)模增長而快速攀升。相對基金投資者，當前基金管理人和托管人在行業(yè)的收益分配中占有明顯優(yōu)勢，為了確保行業(yè)各方參與者的收益分配公平性，當前行業(yè)下調費率正當其時，也是落實基金行業(yè)高質量發(fā)展關于提高居民獲得感的重要舉措。

他表示，降低費率實際是降低投資者綜合投資成本，有利于提升行業(yè)綜合競爭力，有利于基金行業(yè)的長期資本形成，可以更好地吸引養(yǎng)老金、保險資金、理財資金等長期資金通過公募基金配置權益資產(chǎn)，從而推動權益基金發(fā)展，為行業(yè)更好地服務國家戰(zhàn)略，更好地優(yōu)化宏觀經(jīng)濟資源配置，促進資本市場平穩(wěn)健康發(fā)展提供充足資金和良好的環(huán)境。

公募基金費率改革漸次推進

證監(jiān)會有關部門負責人表示，圍繞投資者關心、關切的問題，證監(jiān)會深入開展調查研究，廣泛聽取市場意見，根據(jù)行業(yè)發(fā)展實際和投資者需求，制定了公募基金行業(yè)費率改革工作方案，將監(jiān)管引導推動與行業(yè)主動作為相結合，指導公募基金行業(yè)穩(wěn)妥有序開展費率機制改革，支持公募基金管理人及其他行業(yè)機構合理調降基金費率。此次降費幅度符合行業(yè)發(fā)展階段特征，有利于保持公募基金行業(yè)積極穩(wěn)健的發(fā)展勢頭，不斷提高公募基金行業(yè)服務國家重大戰(zhàn)略、資本市場改革發(fā)展、居民財富管理需求的能力。

此次公募基金費率改革將分階段漸次推進。據(jù)悉，即日起的新注冊產(chǎn)品管理費率、托管費率將分別不超過1.2%、0.2%；部分頭部機構已公告旗下存量產(chǎn)品管理費率、托管費率分別降至1.2%、0.2%以下；其余存量產(chǎn)品管理費率、托管費率將爭取于2023年底前分別降至1.2%、0.2%以下。同時，將在堅持以固定費率產(chǎn)品為主的基礎上，研究推出更多浮動費率產(chǎn)品試點，完善公募基金產(chǎn)品譜系，為投資者提供更多選擇。

此外，證監(jiān)會還將逐步規(guī)范公募基金證券交易傭金費率，相關改革措施涉及修改相關法規(guī)，預計將于2023年底前完成；完善公募基金行業(yè)費率披露機制，相關改革措施涉及修改相關法規(guī)，預計也將于年底前完成；圍繞規(guī)范公募基金銷售環(huán)節(jié)收費問題，證監(jiān)會將通過法規(guī)修改，統(tǒng)籌讓利投資者和調動銷售機構積極性，進一步規(guī)范公募基金銷售環(huán)節(jié)收費，預計于2024年底前完成。

在公募基金行業(yè)費率改革基礎上，證監(jiān)會正在推動影響更為深遠的投資端改革，并將出臺包括大力引入中長期資金、支持基金公司拓寬收入來源、降低基金公司運營成本、進一步優(yōu)化基金銷售行為等配套措施。

助推公募基金高質量發(fā)展

“降低管理費可以幫助基金行業(yè)走出過往一味跑馬圈地、擴大規(guī)模的不良生態(tài)，轉而關注基金收益的增加、風險的控制，注重自身高質量的增長，推動基金行業(yè)進入提質增效的發(fā)展階段?！敝袊袌鰧W會金融委員付立春表示。華林證券資管部董事總經(jīng)理賈志也告訴《經(jīng)濟參考報》記者，監(jiān)管層指導降費，約定了管理費上限，主動讓利持有人，是踐行普惠金融的重要舉措。同時，這也倒逼基金管理人苦練內(nèi)功，提升主動管理能力，做大規(guī)模，從而實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

“此次費率改革是行業(yè)發(fā)展的必然結果，有利于推進公募基金行業(yè)高質量發(fā)展。優(yōu)化公募基金費率模式，穩(wěn)步降低行業(yè)綜合費率水平，有利于提升投資者獲得感，促進權益類基金的進一步發(fā)展，并促使行業(yè)健康發(fā)展與投資者利益更加協(xié)調一致?！币追竭_基金方面表示。

“通過對公募基金相關費率的改革優(yōu)化，能夠進一步建立健全與我國公募基金行業(yè)發(fā)展階段相適應的費率制度機制，有助于進一步促進行業(yè)健康發(fā)展，使公募基金與投資者利益更加協(xié)調一致、互相支撐、共同實現(xiàn)?！奔螌嵒鹂偨?jīng)理經(jīng)雷表示。

在興證全球基金副董事長、總經(jīng)理莊園芳看來，切實提升基民的投資體驗和獲得感是滲透于基金公司投研、風控、產(chǎn)品、銷售等全產(chǎn)業(yè)鏈條的每一個環(huán)節(jié)。“堅持以持有人利益為先，是一種雖然看起來很慢，但實際上慢就是快的路徑，能夠從長期維度實現(xiàn)與廣大投資者的長久共贏?！鼻f園芳強調。

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