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深挖銷售渠道 銀行理財積極拓展同業(yè)“朋友圈”

發(fā)稿時間:2023-06-30 08:16:29 來源: 中國網(wǎng)理財

今年以來,各銀行機構(gòu)、銀行理財公司間的代銷合作愈發(fā)密切,跨行代銷、合作互銷的現(xiàn)象也頗為常見。


【資料圖】

拓寬同業(yè)代銷渠道

特別是6月份以來,多家銀行理財公司加快拓展同業(yè)代銷渠道,除添加他行代銷機構(gòu)外,銀行理財公司還與同行展開合作。記者了解到,近期包括招商銀行、農(nóng)銀理財、興銀理財?shù)仍趦?nèi)的多家銀行及銀行理財公司均發(fā)布新增理財合作機構(gòu)公告,與此同時,銀行理財公司也紛紛公告新增代銷機構(gòu),有多家城農(nóng)商行參與其中。

具體來看,招商銀行新增寧銀理財、平安理財兩家合作理財公司;農(nóng)銀理財相繼與上海銀行、寧波銀行達(dá)成理財產(chǎn)品代銷合作;另外,平安銀行也公告已與多家銀行理財公司建立代銷合作關(guān)系。與此同時,銀行理財公司也紛紛公告新增代銷機構(gòu),從拓展的代銷銀行屬性來看,中小銀行也積極參與其中。如,6月份興銀理財就新增了多家城商行和農(nóng)商行為代理銷售合作機構(gòu)。

某銀行理財經(jīng)理告訴《證券日報》記者,銀行正在布局多元化的產(chǎn)品體系,因此在積極納入同業(yè)的優(yōu)質(zhì)理財產(chǎn)品。記者發(fā)現(xiàn),工商銀行、招商銀行、興業(yè)銀行等多家銀行App的理財產(chǎn)品展示頁中都存在其他銀行理財公司的理財產(chǎn)品,部分銀行還為投資者在選擇理財產(chǎn)品時提供了“自營”“代銷”的篩選功能。

根據(jù)聯(lián)合智評數(shù)據(jù)統(tǒng)計,截至2023年5月末,25家銀行理財公司總計拓展了代銷渠道852家,較2022年年末增加了188家,在渠道拓展速度上,處于穩(wěn)步增長趨勢。

談及銀行理財公司發(fā)力開拓代銷渠道的原因,中國銀行研究院博士后杜陽對《證券日報》記者表示,除了擴大銀行理財公司的客戶基礎(chǔ)和銷售規(guī)模外,拓展代銷渠道也是分散風(fēng)險的一種方式。此外,通過與代銷渠道合作,銀行理財公司可以提供更多樣化的理財產(chǎn)品。

也有專家表示,相對來說,城商行、農(nóng)商行的理財公司其母行網(wǎng)點受地域限制較大,覆蓋面較窄,要想拓寬銷售覆蓋面,需要借力代銷渠道。

增強自身實力更重要

業(yè)內(nèi)人士分析認(rèn)為,目前,理財代銷已成為理財業(yè)務(wù)渠道建設(shè)的重心,代銷渠道發(fā)展迅速,代銷業(yè)務(wù)的市場份額逐步增大,但其發(fā)展面臨的一些問題不容忽視。如代銷全流程規(guī)范性亟待加強、代銷產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重等。

業(yè)內(nèi)專家表示,除了擴大代銷渠道,銀行也需要提升自身競爭力,銀行代理理財業(yè)務(wù)可以從客戶群體、渠道拓展、產(chǎn)品引入、服務(wù)體驗等方面提升自身競爭力。

招聯(lián)金融首席分析師董希淼對《證券日報》記者表示,對于中小銀行來說,需要加強銷售規(guī)范性和服務(wù)的專業(yè)度,代銷其他銀行的理財產(chǎn)品,關(guān)鍵還要培養(yǎng)兩支隊伍,分別是產(chǎn)品經(jīng)理和理財顧問。產(chǎn)品經(jīng)理要對代銷產(chǎn)品進(jìn)行篩選,理財顧問要熟悉所代銷的理財產(chǎn)品,更高階的做法還要在此基礎(chǔ)上能夠幫客戶提供理財咨詢服務(wù),提供資產(chǎn)配置方案。

(責(zé)任編輯:王擎宇)

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