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新三板掛牌險企2022業(yè)績掃描:投資集體承壓,凈利“兩降一升”

發(fā)稿時間:2023-04-20 12:08:43 來源: 中國網(wǎng)理財

年報披露季走到尾聲,新三板掛牌保險機(jī)構(gòu)的2022年業(yè)績成績單也各自出爐。4月19日,北京商報記者梳理三家新三板掛牌險企2022年年報發(fā)現(xiàn),永誠保險、眾誠保險、錦泰保險合計實現(xiàn)凈利潤1.75億元,同比減少8.16%。分公司來看,三家公司凈利潤表現(xiàn)為“兩降一升”。

在保險業(yè)務(wù)方面,三家公司各有側(cè)重,眾誠保險深耕車險領(lǐng)域,永誠保險在電力能源保險方面優(yōu)勢明顯,錦泰保險致力于在車險、農(nóng)險、信用保證保險等領(lǐng)域形成差異化優(yōu)勢。但在投資方面,三家公司2022年投資板塊均有所承壓,投資收益普降,也在一定程度上拖累了凈利潤表現(xiàn)。

綜合成本率有所優(yōu)化


(資料圖)

新三板掛牌的三家保險公司都屬于中小財產(chǎn)保險公司隊列,從盈利情況來看,2022年三家公司合計實現(xiàn)凈利潤1.75億元,同比減少8.16%,三家公司凈利潤表現(xiàn)為“兩降一升”。

按照盈利規(guī)模排序,永誠保險凈利潤0.93億元,同比減少15.44%;眾誠保險凈利潤0.51億元,同比微降0.47%;錦泰保險凈利潤為0.32億元,同比增加5.15%。

北京商報記者了解到,三家公司保險業(yè)務(wù)經(jīng)營各具特色。其中,眾誠保險是專業(yè)的車險公司,主要是提供車險服務(wù);永誠保險的戰(zhàn)略定位則是以電力能源保險為基礎(chǔ),在電力能源財產(chǎn)保險行業(yè)中占有一定的市場份額;錦泰保險的產(chǎn)品線更為全面,在車險、農(nóng)險、信用保證保險等領(lǐng)域有所深耕。

三家公司保險業(yè)務(wù)具體表現(xiàn)如何?2022年三家新三板掛牌險企合計原保險保費(fèi)收入為124.89億元,同比微增0.22%。其中,增速最快的眾誠保險2022年保險業(yè)務(wù)收入為28.28億元,同比增長16.4%。對此,眾誠保險解釋稱,主要原因是發(fā)力新能源車險和加大非車險業(yè)務(wù)開拓,車險和非車險業(yè)務(wù)收入均實現(xiàn)增長。永誠保險、錦泰保險2022年保險業(yè)務(wù)收入分別為72.54億元、24.07億元。

綜合成本率是業(yè)界用來衡量財險業(yè)盈利強(qiáng)弱的主要指標(biāo),該指標(biāo)超過100%代表保險公司承保出現(xiàn)了虧損。北京商報記者梳理發(fā)現(xiàn),錦泰保險、眾誠保險兩家公司2022年綜合成本率優(yōu)化明顯,分別減少了6.25個百分點(diǎn)和11.06個百分點(diǎn),不過,兩家公司綜合成本率分別為100.04%和102.27%,均未實現(xiàn)承保盈利。而永誠財險2022年綜合成本率與2021年持平,為98.94%,實現(xiàn)了承保盈利。

兩家公司投資收益“腰斬”

承保和投資是保險經(jīng)營的兩大支柱,從投資策略來看,新三板掛牌保險公司在2022年都進(jìn)行了相應(yīng)調(diào)整。

具體來說,永誠保險清倉了全部股票,截至2022年末該公司沒有股票資產(chǎn)投資。永誠保險表示,受資本市場影響,年初全部清倉處理。眾誠保險股票投資資產(chǎn)也減少了三成,同時,眾誠保險增加了基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)計劃配置。而錦泰保險則是進(jìn)行了增持,股票投資資產(chǎn)增加了64.32%,該公司解釋稱,主要是在報告期末股票接近階段底部,出現(xiàn)投資機(jī)會,公司增持股票。

盡管投資策略相去甚遠(yuǎn),但是三家險企投資收益都在下滑。其中,下滑速度最快的錦泰保險2022年投資收益減少79.89%,錦泰保險表示,主要系報告期內(nèi)國內(nèi)股票和債券市場全年持續(xù)下跌,導(dǎo)致投資收益下降。眾誠保險投資收益也出現(xiàn)了“腰斬”的情況,同比減少53.17% 至1.26億元;永誠保險2022年投資收益為2.13億元,同比減少18.39%。

對于三家公司投資收益普降,資深精算師徐昱琛表示,主要受大環(huán)境影響,不僅新三板掛牌險企,非上市險企的投資收益也普遍都受到了影響。

徐昱琛進(jìn)一步解釋,股市方面,2022年市場普遍下跌,大盤跌幅超過10%,新三板掛牌公司在股票投資方面收益下滑;在債券市場,2022年整個債券投資收益在2.6%-2.8%左右,債券投資收益也不高。

可以看出,面對股市債市變化,三家公司也在及時調(diào)整資產(chǎn)配置策略,尋找新的投資機(jī)會。展望未來,徐昱琛表示,從一季度情況來看,今年不確定性事件可能會少一些,并且股市點(diǎn)位不高,相較于2022年,今年股票市場有望出現(xiàn)改善。

(責(zé)任編輯:孟茜云)

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