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環(huán)球熱門:國壽財險90億增資獲批償付能力有望提升 險企密集補(bǔ)血2022年增資發(fā)債超750億

發(fā)稿時間:2023-01-16 17:25:30 來源: 長江商報 作者:謝卓維

來源:長江商報 作者:謝卓維


(相關(guān)資料圖)

才剛邁入2023年,險企便增資“補(bǔ)血”忙不停。

1月10日,銀保監(jiān)會批復(fù)顯示,同意國壽財險增加注冊資本90億元,增資完成后,其注冊資本將由188億元變更為278億元。

國壽財險表示,本次增資將有助于提高公司承保能力,提升公司綜合償付能力充足率,推動公司健康持續(xù)發(fā)展。截至2022年三季度末,國壽財險核心償付能力充足率、綜合償付能力充足率分別為155.58%、192.11%,均低于同期財險公司平均值238.9%、205.3%。

今年以來,還有愛心人壽增發(fā)3.2億股獲批;太保產(chǎn)險發(fā)行不超過100億元可轉(zhuǎn)債獲批。當(dāng)前,保險公司為提高公司承保能力保障可持續(xù)發(fā)展,不斷拓寬資本補(bǔ)充渠道,補(bǔ)充資本金。

據(jù)長江商報記者統(tǒng)計,2022年,保險公司累計增資發(fā)債超750億元。其中,共有24家險企公布增資計劃,擬增資總額達(dá)到422.82億元;10家保險公司獲批發(fā)債,累計達(dá)328億元。

國壽財險成注冊資本最高產(chǎn)險公司

保險公司打響新年補(bǔ)充資本金第一槍。

1月10日,銀保監(jiān)會批復(fù)同意國壽財險增加注冊資本90億元的申請,增資完成后,國壽財險注冊資本由188億元變更為278億元,直接躍升為注冊資本金最高的產(chǎn)險公司。

據(jù)公告,此次增資將由其兩大股東國壽集團(tuán)、中國人壽按現(xiàn)有股權(quán)結(jié)構(gòu)共同出資。其中,國壽集團(tuán)增資54億元,中國人壽增資36億元。增資完成后,兩大股東持股比例保持不變。

公開資料顯示,國壽財險背靠中國人壽,成立于2006年,經(jīng)營范圍包括財產(chǎn)損失保險、責(zé)任保險、信用保險和保證保險、短期健康保險和意外傷害保險等。

近年來,國壽財險營業(yè)收入保持持續(xù)增長趨勢,保費規(guī)模穩(wěn)定擴(kuò)張。2015年,國壽財險保費首次突破500億元大關(guān)。2022年前三季度,國壽財險實現(xiàn)保費收入752.98億元,同比增長9.49%。

長江商報記者注意到,截至2022年三季度末,國壽財險核心償付能力充足率、綜合償付能力充足率分別為155.58%、192.11%,雖滿足監(jiān)管線要求,但均低于同期財險公司平均值238.9%、205.3%。

除國壽財險之外,2023年以來,還有兩家險企的開啟“補(bǔ)血”模式。

1月3日,銀保監(jiān)會北京監(jiān)管局網(wǎng)站披露,同意批準(zhǔn)愛心人壽申請增加注冊資本金。據(jù)了解,此次愛心人壽增發(fā)3.2億股,增資后,愛心人壽注冊資本金將由17億元增加至20.2億元。其中,此次增發(fā)將全部由新增股東北京新里程健康產(chǎn)業(yè)集團(tuán)有限公司認(rèn)購。增資完成后,北京新里程將持有總股本的15.84%,成為愛心人壽第一大股東,這也是愛心人壽成立五年來首次增資引入新股東。

除增資外,還有險企使用發(fā)債的方式補(bǔ)充資本。1月9日,太保產(chǎn)險發(fā)行不超過100億元規(guī)模10年期可贖回資本補(bǔ)充債券獲銀保監(jiān)會批復(fù)。

值得一提的是,太保產(chǎn)險與國壽財險同樣存在公司核心償付能力充足率、綜合償付能力充足率滿足監(jiān)管線要求,但均低于同期財險公司平均值的問題。

截至2022年三季度末,太保產(chǎn)險核心償付能力充足率、綜合償付能力充足率分別為168%、221.9%。

險企資本補(bǔ)充渠道多元化

伴隨2022年險企償付能力新規(guī)落地,保險公司繼續(xù)補(bǔ)充資本需求旺盛,增資規(guī)模也持續(xù)保持高位。

2022年一季度,銀保監(jiān)會發(fā)布的《保險公司償付能力監(jiān)管規(guī)則(Ⅱ)》(簡稱“償二代二期工程”)開始執(zhí)行。該規(guī)定明確了保險集團(tuán)的償付能力監(jiān)管要求,防范保險集團(tuán)償付能力風(fēng)險,促進(jìn)保險集團(tuán)提高償付能力風(fēng)險管理能力。

受其影響,為完善公司償付能力充足率及綜合償付能力充足率,許多保險公司加快補(bǔ)充資本的步伐。

據(jù)長江商報記者統(tǒng)計,2022年,保險公司累計增資發(fā)債超750億元。其中,共有24家險企公布增資計劃,擬增資總額達(dá)到422.82億元;10家保險公司獲批發(fā)債,累計達(dá)328億元。

增資方面,中郵人壽獲批增資達(dá)71.6億元居于首位;英大財險獲35億元增資次之;此外還有7家險企增資超10億元,分別為平安養(yǎng)老增資21.49億元、平安健康增資26億元、太保健康增資19億元、鼎和保險增資16.25億元、中韓人壽增資逾15億元、漢諾威再保險增資15億元、泰康養(yǎng)老增資10億元。

值得一提的是,險企增資大多來源于老股東,僅有中郵人壽、鼎和財險、中韓人壽引入新股東增資。

發(fā)債方面,中郵人壽、利安人壽、工銀安盛分別獲批發(fā)債80億元、50億元、50億元,居于前三位;民安人壽、國任財險、人保健康均獲批發(fā)債30億元;此外還有泰康養(yǎng)老、英大泰和、太平再保險、海保人壽分別獲批發(fā)債20億元、15億元、13億元、10億元。

(責(zé)任編輯:孟茜云)

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