280億元
2022年以來,超20家保險公司及保險資管機構變更注冊資本方案獲銀保監(jiān)會批復,合計獲批增資數額超280億元。
(相關資料圖)
2023年首筆險企增資批復落地。1月3日,北京銀保監(jiān)局發(fā)布關于愛心人壽變更注冊資本及股東的批復,批準愛心人壽注冊資本從17億元增加至20.2億元,由北京新里程健康認購新增注冊資本3.2億元。
據中國證券報記者不完全統(tǒng)計,2022年以來,超過20家保險公司及保險資管機構的注冊資本變更方案已獲銀保監(jiān)會批復,也有多家險企的增資事項等待批復。業(yè)內人士認為,隨著償二代二期規(guī)則落地,保險公司有較大的補充資本需求,密集開啟融資“補血”模式勢在必行。
中小險企成主力
據中國證券報記者不完全統(tǒng)計,2022年以來,超20家保險公司及保險資管機構變更注冊資本方案獲銀保監(jiān)會批復,合計獲批增資數額超280億元。
值得一提的是,中小險企是2022年以來的增資主力,多數機構增資前的注冊資本不足20億元,僅中郵人壽、太平洋人壽、漢諾威再保險(上海分公司)、平安養(yǎng)老4家機構增資前注冊資本超過40億元。
在增資金額方面,中郵人壽以71.63億元的增資額遙遙領先,由友邦保險全額認購,增資后,友邦保險躍居為僅次于郵政集團的第二大股東,持股24.99%。
此外,據中國保險業(yè)協(xié)會披露,2022年以來,共有30余家保險公司及資管機構發(fā)布變更注冊資本信息公告,目前仍有部分公司的增資方案等待監(jiān)管方面批復。
外資身影頻現
中國證券報記者注意到,近年來,國內金融市場開放步伐加快,部分外資險企瞄準時機增厚資本,加碼中國保險市場。
以德華安顧人壽為例,2022年1月,山東銀保監(jiān)局批復同意德華安顧人壽增資2億元,注冊資本由18億元變?yōu)?0億元。2022年12月,德華安顧人壽官網披露的信息顯示,山東國投將其持有的3億元注冊資本轉讓給德國安顧集團,同時公司增加資本金4億元。據悉,德國安顧人壽、德國安顧集團為一致行動人。通過增加注冊資本,公司調整了股權結構,外資對該公司控制權進一步增強。
部分公司在增資的同時,也完成了股權變更。如三星財險增資5.52億元,新引入5家股東。其中,騰訊持股比例為32%,成為第二大股東,三星財險也由外資獨資財險公司變?yōu)橹型夂腺Y公司。中韓人壽增資15.01億元,由其原股東浙江東方和新引進的長興金控、溫州國金等五家國有企業(yè)認購。
除此之外,中航安盟財險、英大財險、中荷壽險等多家外資險企均在2022年獲批增資。業(yè)內人士表示,在滿足償付能力監(jiān)管要求的基礎上,外資險企增資更多是想要拓展業(yè)務,基于對中國保險市場的長期看好,增加在中國市場的分支機構、增聘員工和各項投入。
增資需求強烈
為何保險機構的資本補充需求迫切?業(yè)內人士表示,這與償二代二期規(guī)則的落地有關,滿足償付能力是險企密集“補血”的一大原因。
2022年,《保險公司償付能力監(jiān)管規(guī)則(Ⅱ)》(即“償二代二期規(guī)則”)實施,該規(guī)則對實際資本認定更為嚴格,同時優(yōu)化最低資本結構。
從償付能力來看,不少險企的償付能力充足率較此前有所下降。銀保監(jiān)會披露數據顯示,截至2022年三季度末,納入會議審議的181家保險公司平均綜合償付能力充足率為212%,平均核心償付能力充足率為139.7%。這兩個指標相較2021年三季度末分別減少了28個百分點和87.6個百分點。
展望未來,業(yè)內人士預計,短期來看,險企償付能力充足率提升承壓?!伴L期來看,償二代規(guī)則將更加科學、有效計量保險公司資本,引導保險公司加強內部管理,回歸保障本源。”聯(lián)合資信此前發(fā)布的報告指出,保險公司償付能力充足率預計會保持在合理區(qū)間。
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